Популярные вопросы
Вопросы не найдены
- Оригинал справки по форме 2НДФЛ за отчетный период с места работы
- Заявление о заключении договора доверительного управления
- Платежные документы, подтверждающие взносы налогоплательщика на ИИС в отчетном периоде
- Официальный отчет Управляющей компании за все 4 квартала отчетного периода
- Копия гражданского паспорта
- Заполненная декларация по форме 3-НДФЛ
- Заявление на возврат налога с указанием банковских реквизитов налогоплательщика.
Комплект документов для получения вычета за предыдущий год обычно становится доступен в Личном кабинете Управляющей компании и в офисах Банка-Агента к середине февраля.
Если у вас изменились персональные данные, то необходимо обновить их в УК «Первая».
То есть поменять данные необходимо не только по банковским продуктам нашего партнёра ПАО Сбербанк, но и отдельно по продуктам УК «Первая», иначе информация о них может перестать отображаться на пользовательских ресурсах (Сбербанк Онлайн, Личный кабинет и мобильное приложение УК «Первая»), и совершение операций по ним будет невозможно.
Обновить данные вы можете в Личном кабинете УК «Первая».
Подробные пояснения о порядке изменения по ссылке: Изменение персональных данных
Изменение персональных данных также возможно в уполномоченных офисах банка. В этом случае необходимо обновить данные не только по продуктам, но и по Личному кабинету УК «Первая».
Справки 2-НДФЛ за прошедшие периоды можно скачать в Личном кабинете Управляющей компании, в разделе Поддержка, в подразделе Налоги. Как правило, справка за отчетный год становится доступна для скачивания в марте следующего года.
Второй тип инвестиционного налогового вычета (на доход) предоставляется автоматически при закрытии современного ИИС (который был открыт после 2023 года или трансформирован) по истечении требуемого налоговыми законодательством срока (сейчас 5 лет).
Для ИИС, открытых до 2024 года и не трансформированных, второй тип инвестиого налогового вычета может быть получен только по истечении 3-х лет с момента открытия и занесения денежных средств на ИИС.
Инвестиционный налоговый вычет данного типа применяется к сумме доходов, полученных по операциям, учитываемым на ИИС, за период ведения ИИС.
Весь доход, полученный от операций со средствами, внесенными на ИИС, освобождается от налогообложения при закрытии договора по истечении требуемого налоговым законодательством срока.
Для данного типа налогового вычета не имеет значения, были ли у вас другие источники дохода, облагаемые налогом.
Для получения данного вида налогового вычета по ИИС-2 (ИИС старого типа - открытый до 2024 года и не трансформированный) через АО УК "Первая" инвестору необходимо предоставить два документа:
а) Уведомление на вывод средств из ИИС;
б) Справка из налоговых органов о том, что в течение срока действия ИИС не был получен инвестиционный налоговый вычет на взнос, и об отсутствии других открытых ИИС.
Данный тип вычета актуален для оформления тем инвесторам, кто не воспользовался первым типом налогового вычета (вычетом, зависящим от сумм инвестирования на ИИС). В этом случае АО УК "Первая", выступая налоговым агентом при возврате инвестору средств с ИИС, не будет удерживать НДФЛ с полной суммы полученного по ИИС дохода за период ведения ИИС (не менее 3-х лет).
Если документы не будут предоставлены до момента закрытия счета ИИС, Управляющая компания удержит налог и за его возвратом нужно будет обращаться в ФНС самостоятельно.
Важно: налоговый вычет второго типа предоставляется только при условии, что с момента заключения договора на ведение ИИС прошло не менее трех лет, и только после расторжения (прекращения срока) договора на ведение ИИС».
Подавать декларацию требуется только в случае отказа от УНВ.
Способы подачи декларации:
- онлайн в Личном кабинете на сайте ФНС www.nalog.ru;
- на портале государственных услуг www.gosuslugi.ru;
- при личном визите в налоговый орган;
- по Почте России с описью вложения.
Перечислить денежные средства на ИИС с доверительным управлением без комиссии можно следующими способами:
- в личном кабинете или мобильном приложении;
- в СберБанк Онлайн (выберите пункт «Переводы и платежи», в поисковой строке наберите «ИИС» и затем перейдите в раздел «ИИС - внесение средств по договору ДУ» и укажите номер Вашего договора);
- в отделении ПАО Сбербанк;
- в любом другом банке (возможна комиссия).
На ИИС принимаются только денежные средства в рублях РФ, которые клиент перечислил со своего счета или лично внес в кассу банка. Платежи от третьих лиц не принимаются.
С момента отправки денежных средств до их зачисления на индивидуальный инвестиционный счет и отражения в личном кабинете и мобильном приложении, может пройти от 4 до 5 рабочих дней.
Чтобы вывести свои деньги из ИИС с доверительным управлением вам необходимо подать поручение на вывод активов любым удобным для вас способом:
-
Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн (в разделе Накопления, пункте Инвестиции, выберите ваш ИИС и нажмите кнопку "Операции", далее "Закрыть счёт");
-
Через Личный кабинет или мобильное приложение УК "Первая";
-
В уполномоченных офисах, работающих с ИИС.
На продажу ценных бумаг и перевод средств на счет обычно уходит 3 рабочих дня, но максимальный срок может составить 30 календарных дней согласно Условиям Доверительного управления.
Обратите внимание, что при закрытии ИИС, до истечения требуемого нралоговым законодательством срока (3 года по нетрансформированным ИИС, открытым до 2024 года, и 5 лет по трансформированным ИИС или ИИС с доверительным управлением, открытым в 2024 году), вы потеряете право на получение налогового вычета, а уже полученные суммы вычетов придется вернуть. С возможными комиссиями при выводе средств вы можете ознакомиться на странице соответствующей стратегии ИИС на нашем сайте.
Частичный вывод из ИИС возможен только для покрытия расходов на лечение в особых жизненных ситуациях. Подача поручения обычно подразумевает полный вывод всех активов и закрытие счета.
Комиссии при расторжении договора на ведение ИИС доступны в тексте Условий доверительного управления, с которым всегда можно ознакомиться по ссылке: https://www.first-am.ru/disclosure/doveritelnoe-upravlenie/
Отчёты доступны для формирования в личном кабинете: раздел «Отчеты», подраздел «Заказать отчёт». Заказанный отчёт будет готов к просмотру и скачиванию в течение часа.
Скачать готовый отчёт можно в личном кабинете: раздел «Отчёты», подраздел «Готовые отчёты», пункт «Промежуточная отчётность».
Отчеты доступны для просмотра в личном кабинете: раздел «Отчеты», подраздел «Онлайн отчеты».
В данном разделе Вы сможете сформировать отчет самостоятельно. Для этого необходимо выбрать отчет, задать необходимые параметры и нажать на кнопку «Сформировать отчет».
Для формирования онлайн доступны следующие типы отчетов:
- График стоимости активов ПИФ;
- Баланс счетов ПИФ.
Скрыть нулевые счета в личном кабинете:
- Зайти в свой профиль, щелкнув клавишей мыши на свои имя и отчество на верхней панели кабинета;
- Выбрать пункт меню «Настройки отображения портфеля» и убрать галочку из квадрата напротив фразы «Показывать нулевые счета».
Для расторжения договора доверительного управления необходимо подать Уведомление на вывод активов.
Подать Уведомление на вывод активов можно, обратившись в офис Управляющей компании или в один из офисов ПАО Сбербанк.
Вывод активов из управления осуществляется в течение 30 календарных дней с момента поступления Уведомления на вывод активов в Управляющую компанию.
Для просмотра и скачивания ежеквартальной отчётности необходимо в личном кабинете зайти в раздел «Отчёты», подраздел «Готовые отчёты», пункт «Официальная отчётность».
Также можно заказать промежуточную отчетность по договору доверительного управления в личном кабинете в разделе «Отчёты», в подразделе «Заказать отчёт». Заказанный отчёт будет готов к просмотру и скачиванию в течение часа.
Скачать готовый отчёт можно в личном кабинете: раздел «Отчёты» подраздел «Готовые отчёты», пункт «Промежуточная отчётность».
Комиссии при расторжении договора доверительного упралвления доступны в тексте Условий доверительного управления, с которым всегда можно ознакомиться по ссылке: https://www.first-am.ru/disclosure/doveritelnoe-upravlenie/
Зайдите в свой профиль, щелкнув клавишей мыши на свои имя и отчество на верхней панели кабинета. Далее раскройте соответствующий раздел, подлежащий изменению, и нажмите на ссылку «Изменить».
Зайдите в свой профиль, щелкнув клавишей мыши на свои имя и отчество на верхней панели кабинета. Далее раскройте соответствующий раздел, подлежащий изменению, и нажмите на ссылку «Изменить».