Фонд Накопительный
Инвестируйте в инструменты денежного рынка и облигации с переменным купоном
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Первая – Накопительный"
Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности индикатора RUGBITR1Y – Индекс МосБиржи государственных облигаций (≤ 1 года) - совокупный доход», рассчитываемого Московской Биржей.
Цель управляющих фонда — получить доход от инструментов денежного рынка, купонов по облигациям и роста стоимости бумаг. Эксперты рынка отобрали активы с привлекательной потенциальной доходностью и риском ниже, чем у акций. Подавать заявки на покупку и продажу паёв можно в любой рабочий день.
Вам не придётся собирать инструменты в портфель по отдельности и инвестировать большую сумму разом — попробуйте заработать на всех активах фонда пропорционально вложениям.
Фонд подойдёт инвесторам, которые хотят заработать и иметь доступ к деньгам, когда они потребуются. В портфеле — инструменты денежного рынка и краткосрочные государственные, муниципальные и корпоративные облигации как с фиксированным, так и с плавающим купоном.
Динамика стоимости
| 12.03.2025 | 13.03.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 699,97 ₽ | 1 701,49 ₽ | +0,09% | +4,15% | +15,82% | +26,02% | +39,27% | +50,40% |
| СЧА | 93 380 829 854,03 ₽ | 94 031 104 119,69 ₽ | +0,70% | +126,41% | +10 399,07% | +14 778,62% | +22 036,82% | +573,53% |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Денежный рынок
|
69% |
|
Государственные обл.
|
21,6% |
|
Потребительскй сектор
|
4,5% |
|
Финансы
|
2,3% |
|
Субфедеральные обл.
|
1,5% |
|
Химическая промышленность
|
0,4% |
|
Телекоммуникации
|
0,2% |
|
Металлургия
|
0,1% |
|
Электроэнергетика
|
0,1% |
|
Недвижимость
|
0,1% |
|
Нефть и газ
|
0,1% |
|
Машиностроение
|
0,1% |
10 крупных позиций
|
ИКС 5 Финанс, 003Р-09
|
4,3% |
|
Россельхозбанк, БО-02-002Р
|
1,8% |
|
МФ и НП НСО 34026
|
1,5% |
|
МХК ЕвроХим, БО-001P-08
|
0,4% |
|
Совкомбанк, БО-П05
|
0,2% |
|
НоваБев Групп, БО-П07
|
0,1% |
|
ВЭБ.РФ, ПБО-002Р-41
|
0,1% |
|
АЛРОСА, 001P-01
|
0,1% |
|
Российские сети, БО-001P-02
|
0,1% |
|
Авто Финанс Банк, БО-001Р-13
|
0,1% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
На заседании в декабре ЦБ РФ сохранил ключевую ставку на уровне 21%, но вместе с тем выходящие макроэкономические данные говорят в пользу необходимости поддерживать жесткие денежно-кредитные условия в течение длительного времени. Так, текущие темпы инфляции остаются заметно выше таргета ЦБ РФ, инфляционные ожидания продолжили рост (у населения выросли до 14% в январе с 13,9% месяцем ранее, предприятий − до 10,8% с 10,6%), сохраняется сложная ситуация на рынке труда и т.д. Поэтому ключевая ставка, вероятно, останется высокой в течение длительного времени.
Фонд нацелен на получение дохода от вложений преимущественно в РЕПО и выпуски облигаций с плавающей ставкой, которые выигрывают от проведения жесткой монетарной политики. Инвестиции в данный фонд позволяют воспользоваться повышенными ставками, при этом доступ к сделанным вложениям открыт в любой момент. Фонд подходит инвесторам, желающим переждать периоды турбулентности на финансовых рынках, и предоставляет возможность зарабатывать при текущих высоких ставках денежного рынка.
Условия инвестирования
| В Сбербанк Онлайн, в личном кабинете | в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
|
Комиссия (скидка) при погашении паёв |
0% |
|---|
Включены в стоимость пая
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывет срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Инвестировать легко и удобно
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28.02.2025 | +1,38% | +5,59% | +8,46% | +15,31% | +38,25% | +49,11% |