Фонд Накопительный
Инвестируйте в инструменты денежного рынка и облигации с переменным купоном
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Первая – Накопительный"
Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности индикатора RUGBITR1Y – Индекс МосБиржи государственных облигаций (≤ 1 года) - совокупный доход», рассчитываемого Московской Биржей.
Цель управляющих фонда — получить доход от инструментов денежного рынка, купонов по облигациям, роста стоимости бумаг и процентов по банковским депозитам. Эксперты рынка отобрали активы с привлекательной потенциальной доходностью и риском ниже, чем у акций. Подавать заявки на покупку и продажу паёв можно в любой рабочий день.
Вам не придётся собирать инструменты в портфель по отдельности и инвестировать большую сумму разом — попробуйте заработать на всех активах фонда пропорционально вложениям.
Фонд подойдёт инвесторам, которые хотят заработать и иметь доступ к деньгам, когда они потребуются. В портфеле — депозиты в крупнейших банках и краткосрочные государственные, муниципальные и корпоративные облигации как с фиксированным, так и с плавающим купоном.
Динамика стоимости
| 10.10.2024 | 11.10.2024 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 583,04 ₽ | 1 583,89 ₽ | +0,05% | +10,61% | +13,46% | +20,84% | +30,85% | +42,65% |
| СЧА | 1 280 613 813,53 ₽ | 1 300 817 891,77 ₽ | +1,58% | +59,77% | +62,63% | +312,20% | -38,36% | -80,36% |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Недвижимость
|
12,7% |
|
Финансы
|
12,5% |
|
Нефть и газ
|
12% |
|
Транспорт
|
11,6% |
|
Денежные средства
|
8,9% |
|
Телекоммуникации
|
8,6% |
|
Государственные обл.
|
8,5% |
|
Субфедеральные обл.
|
7% |
|
Машиностроение
|
6,4% |
|
Металлургия
|
6% |
|
Химическая промышленность
|
5,8% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 29014
|
8,5% |
|
Самолет, БО-П11
|
7,9% |
|
Славнефть, 002Р-04
|
6,8% |
|
Гидромашсервис, 001Р-01
|
6,4% |
|
СУЭК-Финанс, 001P-05R
|
6% |
|
Уралкалий, ПБО-06-Р
|
5,8% |
|
ПАО ЯТЭК, 001Р-03
|
5,2% |
|
СT-транс, 001Р-01
|
5,1% |
|
РЖД, 001P-06R
|
4,9% |
|
ЭР-Телеком Холдинг, ПБО-02-03
|
4,8% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В сентябре ЦБ РФ поднял ключевую ставку на 100 б.п., до 19%, и сопроводил решение жестким сигналом, обозначив готовность повысить ключевую ставку и на следующем заседании. Текущие темпы инфляции остаются высокими, а основные проинфляционные факторы (темпы кредитования, инфляционные ожидания, состояние экономики, рынка труда и др.) сохраняются. Исходя из этого, мы ожидаем, что ЦБ РФ на следующих заседаниях повысит ключевую ставку до 20-21% и будет придерживаться жесткой денежно-кредитной политики в течение длительного времени. Фонд нацелен на получение дохода от вложений в краткосрочные облигации, а также в выпуски с плавающей ставкой и РЕПО. Инвестиции в данный фонд позволяют воспользоваться текущими повышенными ставками, при этом доступ к сделанным вложениям открыт в любой момент. Фонд подходит инвесторам, желающим переждать периоды турбулентности на финансовых рынках, и предоставляет возможность зарабатывать при текущих высоких ставках денежного рынка.
Условия инвестирования
| В Сбербанк Онлайн, в личном кабинете | в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 дней |
|
|---|---|---|---|
|
Комиссия (скидка) при погашении паёв |
1% | 0,5% | 0% |
Скидка не взимается при погашении паёв, приобретённых по заявкам, которые были поданы до 12.11.2023 года включительно
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Включены в стоимость пая
Инвестировать легко и удобно
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.08.2024
клиентов
на 30.08.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.09.2024 | +1,30% | +3,96% | +6,82% | +13,31% | +30,65% | +42,41% |