Фонд Накопительный
Инвестируйте в целый набор облигаций и банковских депозитов.
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Первая – Накопительный"
Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности индикатора RUCBTR3YNS – «Индекса МосБиржи Корпоративных Облигаций», рассчитываемого Московской Биржей.
Цель управляющих фонда — получить доход от купонов, роста стоимости бумаг и процентов по банковским депозитам. Эксперты рынка отобрали активы с привлекательной потенциальной доходностью и риском ниже, чем у акций. Подавать заявки на покупку и продажу паёв можно в любой рабочий день.
Вам не придётся собирать инструменты в портфель по отдельности и инвестировать большую сумму разом — попробуйте заработать на всех активах фонда пропорционально вложениям.
Фонд подойдёт инвесторам, которые хотят заработать на и иметь доступ к деньгам, когда они потребуются. В портфеле — депозиты в крупнейших банках и краткосрочные государственные, муниципальные и корпоративные облигации.
Динамика стоимости
| 24.07.2024 | 25.07.2024 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 532,64 ₽ | 1 534,38 ₽ | +0,11% | +7,15% | +10,75% | +18,61% | +28,03% | +40,26% |
| СЧА | 1 013 351 632,53 ₽ | 1 015 367 548,12 ₽ | +0,20% | +24,71% | +7,45% | +194,65% | -80,61% | -61,77% |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Транспорт
|
22,6% |
|
Металлургия
|
13,4% |
|
Финансы
|
10,4% |
|
Государственные обл.
|
9,6% |
|
Телекоммуникации
|
8,2% |
|
Субфедеральные обл.
|
7,9% |
|
Химическая промышленность
|
6,5% |
|
Нефть и газ
|
5,9% |
|
Машиностроение
|
5,8% |
|
Недвижимость
|
5,7% |
|
Денежные средства
|
4% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 29014
|
9,6% |
|
Центральная ППК, П01-БО-03
|
8,7% |
|
СУЭК-Финанс, 001P-05R
|
6,9% |
|
Evraz Holding Finance, 002P-01R
|
6,5% |
|
Уралкалий, ПБО-06-Р
|
6,5% |
|
ПАО ЯТЭК, 001Р-03
|
5,9% |
|
Камаз, БО-П10
|
5,8% |
|
Самолет, БО-П11
|
5,7% |
|
СT-транс, 001Р-01
|
5,6% |
|
РЖД, 001P-06R
|
5,4% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
На локальном рынке инвесторы продолжат отыгрывать итоги заседания ЦБ РФ. Регулятор сохранил ключевую ставку на уровне 16%, но ужесточил сигнал, указав на возможность ее повышения на ближайшем заседании. Кроме того, риторика стала более «ястребиной» за счет комментария о более длительном сроке поддержания высоких процентных ставок. В мае рост цен составил 0,74% м/м после 0,5% м/м в апреле. Согласно же последним данным, недельная инфляция по состоянию на 24 июня достигла максимального значения в 2024 году, составив 0,22%. В годовом выражении инфляция выросла с 8,46% до 8,61% г/г. С учетом выходящих экономических данных (высокие темпы кредитования, рост инфляционных ожиданий и др.) в наш базовый сценарий мы закладываем курс на ужесточение монетарной политики на ближайшем заседании ЦБ РФ. Так, мы ожидаем повышения ключевой ставки до 18%. Помимо этого, у Минфина сохраняется потребность в высоких объемах размещений ОФЗ-ПД (облигации с фиксированным купоном), преимущественно долгосрочных выпусков, что может оказывать негативное влияние на их котировки. Фонд нацелен на получение дохода от вложения средств в депозиты крупнейших российских банков и краткосрочные государственные, муниципальные и корпоративные облигации. Инвестиции в данный фонд позволяют воспользоваться текущими повышенными ставками, при этом доступ к сделанным вложениям открыт в любой момент. Фонд подходит инвесторам, желающим переждать периоды турбулентности на финансовых рынках, и предоставляет возможность зарабатывать при текущих ставках денежного рынка, которые находятся на повышенном уровне.
Условия инвестирования
| В Сбербанк Онлайн, в личном кабинете | в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями от 732 дней и более |
|
|---|---|---|---|---|---|
|
Комиссия (скидка) при погашении пая |
2% | 1,5% | 1% | 0,5% | 0% |
Скидка не взимается при погашении паёв, приобретённых по заявкам, которые были поданы до 12.11.2023 года включительно
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Включены в стоимость пая
Инвестировать легко и удобно
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.06.2024
клиентов
на 30.06.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28.06.2024 | +0,73% | +2,75% | +5,97% | +10,03% | +26,89% | +39,35% |