Стратегия "Больше чем ИИС"
Откройте ИИС и получите +13%
от государства без сбора документов
О стратегии
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – современная альтернатива вкладу
- Может дать доход выше банковского вклада
- Государство гарантирует возврат 13% НДФЛ¹
- При досрочном закрытии инвестиционный доход не теряется²
¹Возврат налогов доступен при наличии регулярного дохода, облагаемого по ставке 13%.
²При досрочном закрытии срочных вкладов проценты выплачиваются, как правило, по сниженной ставке. При досрочном закрытии ИИС вы теряете право на получение налогового вычета по ИИС, однако в бюджет необходимо вернуть денежные средства только в том случае, если к моменту закрытия ИИС вы уже воспользовались вычетом 1-го типа. Данным типом вычета владелец ИИС вправе воспользоваться через три года после открытия ИИС и получить вычет на сумму взносов за все три года. При досрочном закрытии ИИС в АО УК «Первая» может быть удержано вознаграждение в размере до 2% от выводимой суммы.
Приумножение капитала с умеренным риском за счет инвестирования в набор акций и облигаций и за счет получения налоговых вычетов. Рекомендуемый срок инвестирования – от 3 лет.
Инвестиционная стратегия
Стратегия нацелена на приумножение капитала с умеренным риском за счет инвестирования в набор акций и облигаций и за счет получения налоговых вычетов.
Средства фонда могут инвестироваться в инструменты денежного рынка, государственные и корпоративные облигации российских эмитентов, акции Индекса МосБиржи полной доходности «брутто», акции ETF на золото и акции ETF на индекс S&P500, входящие в состав индекса — «Взвешенный Смарт Индекс» (Sber Weighted Smart Index), с высокой степенью соответствия составу и структуре индекса путем покупки паев ПИФ под управлением УК «Первая».
Вкладываем деньги с помощью Смарт фонда.
Он состоит из набора акций и облигаций, где активы подобраны с оптимальным соотношением риска и потенциальной доходности. Ежеквартально ребалансируется, чтобы выдержать показатели доходности и риска. Смарт Фонд инвестирует в разные отрасли, поэтому более устойчив.
Если вы еще не открыли ИИС, самое время это сделать – получайте потенциальный доход от вложений и налоговый вычет до 52 000 ₽ в год.
Вложения в облигации и акции, входящие в состав указанных индексов в рамках стратегии «Больше чем ИИС», производятся путем приобретения инвестиционных паев ПИФ под управлением УК «Первая», инвестиционная декларация которого предусматривает размещение средств в указанные инструменты.
Динамика доходности
Структура стратегии
Состав вложений
|
Акции SPDR S&P 500 ETF TRUST SPY
|
40% |
|
Акции SPDR GOLD SHARE
|
30% |
|
Инструменты денежного рынка
|
30% |
Условия инвестирования
| В Сбербанк Онлайн | В Сбербанк Премьер и зеленом офисе ПАО Сбербанк | |
|---|---|---|
| Индивидуальный инвестиционный счет | от 1 тыс. руб. | от 90 тыс. руб. |
| Вознаграждение за размещение | 1 % от суммы денежных средств, переданных в управление, в том числе дополнительно переданных в течение года с даты заключения договора. Вознаграждение за размещение не взимается по договору, который был заключен с использованием Личного кабинета, Мобильного приложения УК «Первая», Сбербанк Онлайн |
|---|---|
| Вознаграждение за управление | 0,025 % за каждый календарный квартал от суммы денежных средств, переданных в управление за период с даты заключения договора до даты окончания данного квартала, уменьшенной на сумму вознаграждения за размещение |
| Комиссия за управление ПИФ | не более 1,05% |
| если с даты открытия ИИС прошло от 0 до 180 дней | если с даты открытия ИИС прошло от 180 до 366 дней | если с даты открытия ИИС прошло от 365 до 548 дней | если с даты открытия ИИС прошло более 547 дней | |
|---|---|---|---|---|
| Вознаграждение за вывод активов из управления | 2% | 1% | 0,5% | 0% |
Индивидуальный инвестиционный счет рекомендуется открывать минимум на 3 года.
При оформлении стратегии в Сбербанк Онлайн, вознаграждение за вывод активов не взимается.
Вы можете иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких ИИС, в том числе в разных компаниях, приведет к тому, что Вы не сможете воспользоваться налоговым вычетом ни по одному из них. Если у Вас уже имеется другой ИИС, то Вы должны закрыть его в течение месяца и перевести с него деньги и ценные бумаги на ИИС, который Вы открываете в УК «Первая», иначе Вы потеряете право на налоговые вычеты по ИИС.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегиям: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФ, к которым относятся вознаграждение управляющей компании, специализированного депозитария ПИФ, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления ПИФ.
Инвестиционный профиль и риски стратегии
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 60 лет со среднемесячными
доходами от 10 000 руб. и расходами, не превышающими 75% от доходов.
Системный
Рыночный (в том числе снижение котировок вследствие банкротства эмитента)
Ликвидности
Кредитный (в т.ч. контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный
Возврат налогов – это просто и удобно
Открытие ИИС позволяет получить государственную поддержку – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 тыс. руб. в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.
Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета, но совместить оба типа вычета нельзя.
Выберите подходящий для вас тип инвестиционного вычета
- При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 тыс. рублей при внесении на ИИС 400 тыс. рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ.
- Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).
Получите налоговый вычет в 1 клик
С 2021 года можно получить вычет по взносам на ИИС в упрощенном порядке: не придётся собирать документы и заполнять декларацию 3-НДФЛ. Теперь важный вопрос по ИИС можно решить быстро в личном кабинете налогоплательщика.
- Сервис бесплатный
- Срок возврата — в течение 48¹ дней вместо 4 месяцев при обычном порядке получения вычета.
Как это работает:
- Если вы внесли средства на ИИС с готовой стратегией в 2022 г., то до 1 марта 2023 г. мы направим данные о вашем счете в налоговую. Самостоятельно собирать документы или готовить декларацию не нужно. Мы за вас передадим все необходимые документы в ФНС.
- Удобнее всего отслеживать статус подготовки заявления на упрощенный налоговый вычет в ЛК ФНС или Сбербанк Онлайн (при условии, что версия приложения не ниже 12.15). Для этого нужно раскрыть раздел «Инвестиции» на Главной, найти стратегию ИИС в списке продуктов и выбрать «Налоговый вычет».
- В течение 48 дней после подписания заявления в личном кабинете ФНС, если требования для получения налогового вычета были соблюдены, на указанный вами счет придут деньги.
¹В предусмотренных законодательством случаях срок может быть увеличен
Получение налогового вычета по взносам, внесенным на ИИС в 2023 году
Если вы внесете средства на ИИС с готовой стратегией в 2023 году, то сможете воспользоваться услугой упрощенного налогового вычета уже в первом квартале 2024 года, когда все необходимые данные будут направлены в ФНС, и мы сообщим вам об этом. Вам потребуется проверить документы в личном кабинете налогоплательщика и подписать заявление на вычет. Документы для самостоятельного получения вычета за 2023 год будут доступны в личном кабинете УК «Первая» и офисах банка в первом квартале 2024 г.
Получение налогового вычета по взносам, внесенным на ИИС до 2020 года
Для получения вычета по взносам, внесенным на ИИС до 2020 года, потребуется подать в налоговую службу декларацию по форме 3-НДФЛ с приложением следующих документов:
- Копия заявления о заключении договора доверительного управления (соглашения о заключении договора, если договор был заключен до 20.11.2015).
- Справка-подтверждение о поступлении денежных средств на ИИС.
- Справка о доходах по форме 2-НДФЛ.
- Заявление о возврате налога с указанием банковских реквизитов.
- Копия уведомления АО УК Первая о согласии на заключение договора доверительного управления (если договор на ведение ИИС был заключен Вами с 20.11.2015 по 01.01.2020). Уведомление направлялось на Вашу электронную почту и выкладывалось в Личный кабинет на сайте Управляющей компании.
Способы подачи декларации:
- Oнлайн в Личном кабинете на сайте ФНС nalog.ru.
- На портале государственных услуг gosuslugi.ru.
- С помощью платного сервиса по возврату налогов.
- При личном визите в налоговую инспекцию.
- Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС.
- От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 миллиона рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет).
- Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).
Как получить вычет:
- Получить в ФНС справку о том, что вы не получали вычет типа А за время владения ИИС.
- Скачать форму заявления на вычет типа Б из личного кабинета в управляющей компании или взять в офисе банка.
- Прийти в уполномоченный офис банка и подать заявление на вывод активов, попросив менеджера приложить к заявлению справку из налоговой и заявление на второй тип вычета.
Документы для получения налогового вычета по индивидуальным инвестиционным счетам за 2022 год доступны с 08.02.2023 в личном кабинете и офисах Банка.
Если Вы еще не зарегистрированы в личном кабинете, перейдите по ссылке, нажмите кнопку «Регистрация» и действуйте по инструкции.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
и ОПИФ на 31.08.2023
клиентов
на 31.07.2023
по всей стране
А++
наивысший рейтинг
надежности и качества
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПРОДУКТ ГОДА
Фонды с выплатой дохода признаны лучшими инвестиционными продуктами
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021