Стратегия «Халяльные инвестиции»
Стратегия доверительного управления для инвестиций в соответствии с нормами шариата
О стратегии
Сценарии доходности
Халяльные инвестиции
Халяльные инвестиции — это стратегия доверительного управления, которая дает возможность сформировать долгосрочный капитал с помощью инвестирования в акции компаний, принципы ведения финансовой и экономической деятельности которых соответствуют нормам шариата, обладающие достаточной ликвидностью и потенциалом роста.
Халяльное инвестирование – вид социально ответственного инвестирования, поэтому стратегия относится к ESG-продуктам по критерию Social*.
Максимизация возможного дохода путем инвестирования в акции компаний в соответствии с нормами шариата.
Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.
*Социальные критерии (S — англ. social) отражают отношение компании к персоналу, поставщикам, клиентам и партнерам. Сюда относится также здоровье работников и безопасность, вредные условия труда, соблюдение прав человека, ответственность перед клиентами за качество товаров.
Фетва (Сертификат соответствия)
Инвестиционная стратегия
Стратегия доверительного управления предполагает инвестирование денежных средств в БПИФ РФИ «Халяльные инвестиции» под управлением АО УК «Первая» путем приобретения паев. Инвестиционный портфель состоит из акций крупных и перспективных компаний, входящих в Индекс МосБиржи исламских инвестиций полной доходности.
Индекс МосБиржи исламских инвестиций полной доходности - индекс, рассчитываемый ПАО Московская биржа. В состав индекса включены акции компаний, прошедших проверку исламским аудитором на соответствие нормам шариата и нормам международных стандартов, и правил шариат-комплаенса.
Динамика доходности
Персоналии фонда
Комментарий по рынку
Российский рынок акций по итогам месяца прибавил 1,7%, при этом динамика секторов и отдельных компаний была неоднозначная. Так, акции нефтегазового сектора снизились в марте, несмотря на подорожавшую нефть (Brent прибавила 4,6% м/м, до $87,5/барр.) и ослабление рубля. Негативная динамика была обусловлена смягчением требований Указа Президента РФ № 520 от 5 августа 2022 года в части ОПИФов. В результате управляющие получили возможность совершать сделки с акциями стратегических компаний, снижать их долю в портфеле в пользу компаний металлургического, потребительского и ИТ-секторов. ЦБ РФ принял решение оставить ключевую ставку на уровне 16%. Рынок прогнозирует, что регулятор сможет перейти к смягчению политики не ранее июня 2024 года. Мы сохраняем положительный взгляд на рынок акций и ожидаем ускорения роста рисковых активов в цене в апреле-мае, перед объявлением дивидендов. Доходность ведущих компаний (МТС, Сберба, «ФосАгро», ЛУКОЙЛа) превышает 10-11% годовых и имеет тенденцию к росту. Положительными факторами для рынка являются слабый рубль, сохраняющийся сильный бюджетный стимул и рост реальных зарплат, что стимулирует внутренний спрос и находит отражение в устойчивых и растущих финансовых результатах компаний, в том числе несырьевого сектора. Дополнительную поддержку рынку оказывают приток средств физических лиц на фондовый рынок в преддверии дивидендного сезона и для первичных размещений акций новых эмитентов.
Условия инвестирования
| Вознаграждение за управление ДУ | ежеквартально 0,15% от сальдовой Стоимости Активов (0,6% в год), которая определяется как сумма Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании, минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания Отчетного периода, за который удерживается Вознаграждение. Расчет вознаграждения за управление осуществляется с 1 дня |
|---|---|
| Вознаграждение за управление фондом БПИФ Халяльные инвестиции | 0,8% годовых от СЧА |
| если активы находились в доверительном управлении от 0 до 180 дней | если активы находились в доверительном управлении от 181 до 365 дней | если активы находились в доверительном управлении от 366 до 547 дней | если активы находились в доверительном управлении более 547 дней | |
|---|---|---|---|---|
| Вознаграждение за вывод активов из управления | 2% | 1% | 0,5% | 0% |
Инвестиционный профиль и риски стратегии
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 лет со среднемесячными доходами от 15 000 руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.
Рыночный риск
Риск ликвидности
Риск контрагента
Риск банкротства эмитента акций
Специфический риск компании
Риск следования за индексом
С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.
Как инвестировать
Обратитесь к менеджеру премиального канала, который вас обслуживает, или в Управляющую компанию
Сотрудник поможет вам оформить заявление о заключении договора доверительного управления
Инвестировать легко и удобно
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 29.03.2024
клиентов
на 29.03.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
