Фонд Сбалансированный
Инвестируйте в целый набор акций и облигаций
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Сбалансированный»
Цель управляющих фонда — получить доход от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям на длинном горизонте. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Вам не нужно самостоятельно покупать каждую бумагу по отдельности и инвестировать большую сумму разом — можно попробовать заработать на всех активах пропорционально тому, что вложите.
Этот фонд подойдёт инвесторам, которые выбирают долгосрочные инвестиции при среднем уровне риска. В портфеле — акции и облигации преимущественно российских компаний. Управляющие ребалансируют структуру фонда, чтобы усреднить его результат.
Динамика стоимости
| 24.07.2024 | 25.07.2024 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 120 829,20 ₽ | 120 612,80 ₽ | -0,18% | +2,41% | +10,25% | +53,94% | +4,56% | +38,50% |
| СЧА | 13 826 223 547,53 ₽ | 13 774 492 988,32 ₽ | -0,37% | -32,56% | -50,93% | -52,58% | -63,27% | +268,33% |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
29,4% |
|
Энергоносители
|
20,9% |
|
Природные ресурсы
|
17,6% |
|
Финансы
|
13% |
|
Коммуникации
|
9,7% |
|
Товары длительного спроса
|
5,5% |
|
Химическая промышленность
|
2,5% |
|
Технологии
|
1,3% |
|
Денежные средства
|
0,1% |
10 крупных позиций
|
Yandex
|
9,2% |
|
Лукойл
|
8,9% |
|
Сбербанк
|
8% |
|
Полюс
|
7,1% |
|
Норильский никель
|
6,5% |
|
Ozon Holdings Plc
|
5,5% |
|
Татнефть
|
4,7% |
|
АФК Система, 001П-21 (обл.)
|
3% |
|
ТКС Холдинг
|
3% |
|
Газпром Капитал, БО-001Р-04 (обл.)
|
2,6% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В июне российский рынок акций продолжил снижаться, потеряв около 2% своей капитализации. На рынок оказывали давление ожидания, связанные с повышением ключевой ставки на ближайшем заседании ЦБ РФ на фоне растущей инфляции. Процентные ставки по консервативным инструментам доходят до 18% и дестимулируют инвесторов покупать рисковые активы. Еще одним фактором нестабильности на рынке стало введение санкций против НКЦ. Помимо возникших у многих компаний трудностей с расчетами в иностранной валюте, временное техническое укрепление рубля негативно сказывается на прибыли экспортеров. Как следствие, в июне сырьевые компании были в лидерах снижения на рынке. В условиях высоких процентных ставок инвесторам следует тщательно выбирать активы для инвестиций. Мы по-прежнему считаем, что российские IT- и интернет-компании с высокими темпами роста бизнеса также остаются интересными для инвестиций.
На локальном долговом рынке в июне динамика была негативной, доходности ОФЗ выросли на ~20-90 б.п. Инвесторы продолжат отыгрывать итоги заседания ЦБ РФ. Хотя регулятор сохранил ключевую ставку на уровне 16%, он ужесточил сигнал, указав на возможность ее повышения на ближайшем заседании. Риторика стала более жесткой за счет комментария о более длительном сроке поддержания процентных ставок на высоком уровне.
Мы сохраняем «перевес» в акциях за счет самых недооцененных и интересных историй на рынке акций. Так, значительная доля фонда по-прежнему приходится на сектор информационных технологий, поскольку мы ожидаем продолжения роста этих компаний даже в условиях высоких ставок.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении | 2% | 1,5% | 1% | 0,5% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывет срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.06.2024
клиентов
на 30.06.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28.06.2024 | -0,77% | -2,07% | +3,28% | +16,66% | +4,68% | +40,14% |