Фонд Сбалансированный
Инвестируйте в целый набор акций и облигаций
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Сбалансированный»
Цель управляющих фонда — получить доход от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям на длинном горизонте. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Вам не нужно самостоятельно покупать каждую бумагу по отдельности и инвестировать большую сумму разом — можно попробовать заработать на всех активах пропорционально тому, что вложите.
Этот фонд подойдёт инвесторам, которые выбирают долгосрочные инвестиции при среднем уровне риска. В портфеле — акции и облигации преимущественно российских компаний. Управляющие ребалансируют структуру фонда, чтобы усреднить его результат.
Динамика стоимости
| 18.10.2024 | 21.10.2024 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 114 967,14 ₽ | 115 783,15 ₽ | +0,71% | -1,69% | -3,04% | +46,76% | -6,07% | +28,75% |
| СЧА | 11 165 426 629,54 ₽ | 11 230 326 684,12 ₽ | +0,58% | -45,01% | -55,28% | -58,42% | -76,27% | +86,97% |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
29,9% |
|
Энергоносители
|
23,1% |
|
Природные ресурсы
|
13,2% |
|
Финансы
|
12,1% |
|
Коммуникации
|
9,6% |
|
Товары длительного спроса
|
5,5% |
|
Химическая промышленность
|
3,3% |
|
Технологии
|
3,3% |
10 крупных позиций
|
Яндекс
|
9,6% |
|
Лукойл
|
9,5% |
|
Полюс
|
8,9% |
|
Сбербанк
|
6,6% |
|
Татнефть
|
5,6% |
|
Ozon Holdings Plc
|
5,5% |
|
АФК Система, 001П-21 (обл.)
|
3,6% |
|
Газпром Капитал, БО-001Р-04 (обл.)
|
3,4% |
|
ТКС Холдинг
|
3,4% |
|
Трансмашхолдинг, ПБО-06 (обл.)
|
3,4% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
По итогам сентября индекс МосБиржи прибавил более чем 13%. Этому способствовала низкая оценка индекса по форвардному мультипликатору P/E, которая опускалась ниже 4,0х, что существенно меньше среднеисторического значения. Динамику лучше рынка показали акции «Газпрома» после публикации проекта федерального бюджета, в котором с компании раньше на один год снимается дополнительный НДПИ. Мы сохраняем осторожность в отношении «Газпрома», поскольку снижение налоговой нагрузки с 2025 года хоть и улучшит финансовые показатели компании, но, вероятно, не приведет к выплате дивидендов из-за высоких капзатрат на фоне большой долговой нагрузки. В портфеле мы сохраняем перевес в акциях технологических компаний. На локальном долговом рынке в сентябре динамика была негативной, доходности краткосрочных и среднесрочных ОФЗ выросли. Важным событием месяца стало заседание ЦБ РФ, по итогам которого регулятор повысил ключевую ставку на 100 б.п., до 19%. Регулятор сопроводил решение жестким сигналом, обозначив готовность повышать в будущем ключевую ставку. Принимая во внимание «навес» предложения ОФЗ в течение года, мы продолжаем держать позиции в облигациях с плавающей ставкой. На текущий момент они демонстрируют оптимальное соотношение риска и доходности.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении | 2% | 1,5% | 1% | 0,5% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывет срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.08.2024
клиентов
на 30.08.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.09.2024 | +5,74% | -3,64% | -5,64% | +2,62% | -3,32% | +31,79% |