Фонд Локальный
Инвестируйте в целый набор российских акций и облигаций.
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Локальный»
В фонде собраны акции и облигации исключительно российских компаний. Их доли сбалансированы для оптимального соотношения потенциальной доходности и риска.
Стратегия фонда нацелена на получение потенциального дохода от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям. Фонд может подойти тем, кто предпочитает взвешенный подход. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Результативность управления фондом сопоставляется с набором индексов, рассчитываемых МосБиржей: 70% − индекс корпоративных облигаций (RUCBTRNS) и 30% − субиндекс акций полной доходности (EPSITR).
Динамика стоимости
| 09.06.2025 | 10.06.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 370,20 ₽ | 1 370,98 ₽ | +0,06% | +8,94% | +8,42% | +20,76% | +35,79% | - |
| СЧА | 347 883 011,21 ₽ | 348 042 892,54 ₽ | +0,05% | -0,05% | -29,19% | +9,82% | -40,06% | - |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
65,7% |
|
Энергоносители
|
13,3% |
|
Природные ресурсы
|
8% |
|
Финансы
|
6,5% |
|
Коммуникации
|
3,8% |
|
Товары повседневного спроса
|
1,6% |
|
Технологии
|
1,1% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 26242
|
12,2% |
|
РЖД, 001P-41R
|
9,6% |
|
ВЭБ, ПБО-002Р-33
|
7,8% |
|
ОКЕЙ, 001P-05
|
5,4% |
|
ОФЗ 26245
|
4,8% |
|
Славнефть, 002Р-04
|
4,5% |
|
Сбербанк
|
4,5% |
|
ОФЗ 26225
|
4,3% |
|
Лукойл
|
4,3% |
|
Новатэк
|
4,3% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В мае российский рынок акций вновь оказался под давлением, в моменте индекс Московской биржи в очередной раз опускался ниже 2700 пунктов. Волатильность на рынке создает в основном геополитика, надежды на быстрое урегулирование ситуации вокруг Украины пока не оправдываются, но это и не было нашим базовым сценарием в текущем году. Дополнительным негативным фактором для настроений инвесторов стало решение нескольких крупных компаний не платить итоговые дивиденды за 2024 год. В ряде случаев, например, с «Газпромом», это было вполне предсказуемо. На рынке государственных облигаций в мае динамика была смешанная, короткие и средние ОФЗ подросли в цене, долгосрочные ‒ немного снизились. Доходности корпоративных облигаций не изменились. Позитивный импульс на рынках акций и облигаций можно ожидать после снижения процентной ставки Банком России, есть предпосылки, что это может произойти уже на ближайшем заседании в июне.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении | 2% | 1,5% | 1% | 0,50% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы владели паями больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Низкий риск
Минимальный риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.05.2025 | +0,84% | +0,82% | +15,37% | +8,08% | +36,37% | - |