Фонд Локальный
Инвестируйте в целый набор российских акций и облигаций.
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Локальный»
В фонде собраны акции и облигации исключительно российских компаний. Их доли сбалансированы для оптимального соотношения потенциальной доходности и риска.
Стратегия фонда нацелена на получение потенциального дохода от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям. Фонд может подойти тем, кто предпочитает взвешенный подход. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Результативность управления фондом сопоставляется с набором индексов, рассчитываемых МосБиржей: 70% − индекс корпоративных облигаций (RUCBTRNS) и 30% − субиндекс акций полной доходности (EPSITR).
Динамика стоимости
| 14.05.2025 | 15.05.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 358,93 ₽ | 1 346,14 ₽ | -0,94% | +6,97% | +3,98% | +21,22% | +36,64% | - |
| СЧА | 353 207 386,52 ₽ | 348 303 784,47 ₽ | -1,39% | +0,02% | -31,30% | +1,93% | -24,72% | - |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
62,3% |
|
Энергоносители
|
14,7% |
|
Природные ресурсы
|
9,1% |
|
Финансы
|
9,1% |
|
Коммуникации
|
2,9% |
|
Товары повседневного спроса
|
1,8% |
|
Денежные средства
|
0,1% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 26242
|
12,6% |
|
РЖД, 001P-41R
|
10% |
|
ВЭБ, ПБО-002Р-33
|
8,2% |
|
ОКЕЙ, 001P-05
|
5,8% |
|
ОФЗ 26245
|
5,1% |
|
Новатэк
|
4,9% |
|
ОФЗ 26225
|
4,8% |
|
Славнефть, 002Р-04
|
4,7% |
|
Лукойл
|
4,5% |
|
ОФЗ 29027
|
4,5% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
Индекс Московской биржи начал апрель со значительного снижения, но компенсировал большую часть потерь во второй половине месяца. Мировые рынки акций и сырья оказались под давлением из-за опасений наступления рецессии после того, как администрация США ввела пошлины против основных торговых партнеров. Однако уже начавшиеся переговоры между США и большинством стран свидетельствуют о высокой вероятности достижения в ближайшее время компромиссов по пошлинам. Фокус российских инвесторов быстро вернулся на геополитику, текущий трек переговоров по конфликту на Украине остается непростым, но на рынке все же сохраняется осторожный оптимизм по этому поводу.
Рынок облигаций также находился под влиянием геополитических новостей. Доходности длинных ОФЗ колебались в широком диапазоне, в итоге за месяц рост составил 40 б.п. Индекс корпоративных облигаций МосБиржи прибавил 1,2%. Заседание ЦБ не принесло сюрпризов и не вызвало реакции на фондовом рынке. Регулятор оставил ключевую ставку без изменений, при этом смягчив сигнал в пресс-релизе до мягкого. В базовом сценарии мы ожидаем, что снижение ключевой ставки с 21% до 20% состоится на июльском заседании.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении | 2% | 1,5% | 1% | 0,50% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы владели паями больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывет срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 28.12.2024
клиентов
на 31.12.2024
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.04.2025 | -0,61% | +3,69% | +15,05% | +5,27% | +34,75% | - |