Фонд Локальный
Инвестируйте в целый набор российских акций и облигаций.
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Локальный»
В фонде собраны акции и облигации исключительно российских компаний. Их доли сбалансированы для оптимального соотношения потенциальной доходности и риска.
Стратегия фонда нацелена на получение потенциального дохода от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям. Фонд может подойти тем, кто предпочитает взвешенный подход. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Результативность управления фондом сопоставляется с набором индексов, рассчитываемых МосБиржей: 70% − индекс корпоративных облигаций (RUCBTRNS) и 30% − субиндекс акций полной доходности (EPSITR).
Динамика стоимости
| 22.01.2026 | 23.01.2026 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 558,66 ₽ | 1 561,65 ₽ | +0,19% | +1,44% | +20,54% | +26,34% | +52,33% | - |
| СЧА | 974 192 982,68 ₽ | 992 688 149,32 ₽ | +1,90% | +14,09% | +190,33% | +82,34% | +128,87% | - |
Структура активов фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
66,6% |
|
Энергоносители
|
12,5% |
|
Природные ресурсы
|
8,9% |
|
Финансы
|
7,5% |
|
Коммуникации
|
4,5% |
10 крупных позиций
|
Новатэк
|
6% |
|
Сбербанк
|
6% |
|
Полюс
|
5,6% |
|
Лукойл
|
5,3% |
|
Авто Финанс Банк, БО-001Р-16
|
5,2% |
|
Минфин Амурской Обл, 31002
|
4,8% |
|
Яндекс
|
4,5% |
|
МТС, 002P-12
|
4% |
|
РусГидро, БО-002П-07
|
3,4% |
|
Атомэнергопром, 001P-07
|
3,4% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
Российский рынок акций продолжил рост в декабре, индекс МосБиржи полной доходности в итоге закрыл год в небольшом плюсе. Главным новостным драйвером для рынка оставалась геополитика, мирный трек по конфликту в Украине сохранился в силе, но значимого прорыва в переговорах пока не случилось. ЦБ РФ снизил ключевую ставку, как и ожидали участники рынка, на 0,5%, лишь формально обозначив, что продолжает цикл смягчения ДКП. Регулятор, вероятно, оценит влияние повышения налогов на инфляцию и перейдёт к более решительным действиям позднее. Ожидаемое снижение процентных ставок должно стать основным фактором роста для рынка акций в следующем году, улучшение геополитики также остаётся высоковероятным сценарием на наш взгляд.
В декабре на рынке облигаций также наблюдалась положительная динамика, по итогам месяца доходности длинных ОФЗ снизились на 40 б.п. Мы сохраняем увеличенную дюрацию портфеля, предпочитая процентный риск, чем кредитный. Несмотря на возможную волатильность в начале 2025 года, общий долгосрочный тренд на снижение доходности долгового рынка, очевидно, продолжится и в следующем году.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении* | 2% | 1,5% | 1% | 0,50% | 0% |
*процент, на который уменьшается расчётная стоимость пая при погашении
Включены в стоимость пая
Если вы владели паями больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн руб.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывает срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Средний риск
Высокий риск
Низкий риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.12.2025
клиентов
на 30.12.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.12.2025 | +2,55% | +4,97% | +8,68% | +22,33% | +50,92% | - |