Что это такое

«Мой капитал (RUB)» – это четыре рублевые стратегии, которые могут позволить вам сформировать долгосрочные накопления.

Каждая стратегия — это диверсифицированный портфель с акциями и облигациями. Состав активов со временем меняется так, чтобы инвестор смог не только заработать на росте ценных бумаг, но и защитить свои накопления от колебаний рынка. Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения паев фондов под управлением УК «Первая». Вложениями управляют опытные профессионалы, что повышает вероятность успеха.

Как работают стратегии

Так за 20 лет меняются доли акций и облигаций в стратегии «Мой капитал 2040»

В начальный период стратегии различаются долей акций в портфеле. Акции позволяют потенциально получать больший инвестиционный доход, но это и более рискованные активы

Акции могут сильно колебаться в цене, но на длинных интервалах часто приносят более высокий доход, чем облигации.

Чтобы уравновесить риск, профессиональные управляющие постепенно увеличивают в портфеле долю защитных облигаций, поэтому стратегия становится более консервативной по мере приближения к установленной дате. Но чем больше срок ваших вложений, тем дольше в вашем портфеле держится доля акций, и тем выше шанс обогнать инфляцию и зарабатывать выше рынка.

Мой капитал 2025

Для достижения инвестиционных целей
Сценарии среднегодовой доходности к 2025
Позитивный
+11,2%
Нейтральный
+8,0%
Негативный
+4,0%
Инвестиционный профиль: Взвешенный

Мой капитал 2030

Для достижения инвестиционных целей к 2030 году
Сценарии среднегодовой доходности к 2030
Позитивный
+13,3%
Нейтральный
+8,9%
Негативный
+4,2%
Инвестиционный профиль: Взвешенный

Мой капитал 2035

Для достижения инвестиционных целей к 2035 году
Сценарии среднегодовой доходности к 2035
Позитивный
+14,7%
Нейтральный
+9,4%
Негативный
+4,1%
Инвестиционный профиль: Прогрессивный

Мой капитал 2040

Для достижения инвестиционных целей к 2040 году
Сценарии среднегодовой доходности к 2040
Позитивный
+15,1%
Нейтральный
+9,6%
Негативный
+3,9%
Инвестиционный профиль: Прогрессивный

Преимущества вложений в стратегии

Автоматическая ребалансировка

Управляющие следят за составом портфеля — вам не придётся тратить время на поддержание нужных пропорций между акциями и облигациями

Управляемая структура активов

Стратегия поддерживает баланс между доходностью и риском за счет сокращения доли акций и увеличения доли облигаций в портфеле

Широкая диверсификация

Доступ к тысячам акций и облигаций из различных секторов экономики за счёт инвестиций в биржевые фонды

Профессиональное управление активами

УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.

№1
по объему рынка БПИФ
и ОПИФ на 31.08.2023
797 тыс.
частных
клиентов
1,63 трлн
рублей активов под управлением
на 31.07.2023
6 600+
офисов обслуживания
по всей стране

А++
наивысший рейтинг
надежности и качества

ААА.am
наивысший рейтинг
надежности

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПРОДУКТ ГОДА

Фонды с выплатой дохода признаны лучшими инвестиционными продуктами

Премия Банки.ру

ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ

для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021

Карта сайта
УК «Первая» защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.