Фонд Моя цель 2035 - SBPS (ранее - Фонд Прогрессивный смарт)
Биржевой фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2035 году.
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
Фонд Моя цель 2035
Биржевой фонд с целевой датой инвестирует в различные классы активов - в акции российских компаний, государственные и корпоративные облигации в рублях, и рассчитан на долгосрочный временной горизонт. Фонд нацелен на потенциальное получение инвестиционного дохода к 2035 году, по мере приближения целевой даты портфель фонда периодически ребалансируется. Инвестиции могут предназначаться для решения в будущем жизненной задачи, например, для накопления средств на пенсию, оплату высшего образования детей, приобретение имущества или другие крупные расходы в будущем.
Инвестиционная стратегия
Инвестирование в фонд может стать эффективным инструментом для достижения вашей финансовой цели через 10 лет. Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности набора Индексов: 75% − это индекс МосБиржи полной доходности «брутто» (MCFTR), который отражает изменение общей стоимости российских акций и результат реинвестирования дивидендов; 15% − индекс МосБиржи государственных облигаций (RGBITR), учитывающий изменения цен и купонный доход по этим ценным бумагам; и 10% − индекс МосБиржи корпоративных облигаций (RUCBTR3YNS), отслеживающий доходность таких облигаций со сроком погашения от 1 до 3 лет.
Полученные в фонд доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда.
Динамика стоимости
28 декабря 2023 года возобновлены операции с паями БПИФ «Первая – Фонд Моя цель 2035» (ранее - БПИФ «Первая - Фонд Прогрессивный смарт»), а уменьшение стоимости активов связано с передачей заблокированных активов в ЗПИФ «Заблокированные активы ПИФа «Первая – Фонд Прогрессивный смарт»».
Подробнее по ссылке: https://www.first-am.ru/landings/zpif-a
| 01.10.2025 | 02.10.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 2,7429 ₽ | 2,7381 ₽ | -0,17% | +8,11% | +12,41% | - |
| СЧА | 61 220 172,62 ₽ | 61 112 965,77 ₽ | -0,18% | +47,24% | +53,10% | - |
| Статистика фонда | На портале Investfunds.ru |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В августе рынок акций ощутимо вырос, индекс МосБиржи прибавил ~6% на фоне благоприятной динамики глобальных рынков после результатов международных корпораций за 2 квартал и умеренных решений администрации США по торговым тарифам.
На российский рынок в основном влияли геополитика и макроэкономика. Анонс встречи президентов России и США вызвал позитивную реакцию инвесторов. Данные по инфляции в РФ указывают на её устойчивое замедление, что позволит ЦБ РФ продолжить монетарное смягчение. Это станет одним из основных факторов роста акций на среднесрочном горизонте.
Рынок облигаций был волатильным, доходности ОФЗ подросли: краткосрочных – на ~40-80 б.п., средне- и долгосрочных – на ~10-30 б.п. Макроданные – низкие темпы инфляции, более умеренная экономическая активность, сбалансированные темпы кредитования и др. – говорят в пользу продолжения снижения ставки.
Так, на заседании 12 сентября ЦБ РФ понизил ключевую ставку на 100 б.п., подчеркнув необходимость поддерживать степень жёсткости, необходимую для возвращения инфляции к целевой в 2026 году.
Подтверждаем позитивный взгляд на перспективы рынков акций и облигаций на долгосрочном горизонте и считаем, что текущие котировки представляют хорошую возможность для увеличения позиций.
Условия инвестирования
Включены в стоимость пая
При владении паями¹ биржевого фонда более 3 лет Вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ в размере положительного финансового результата (при его наличии) при продаже паев (максимальный размер положительного финансового результата, который освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн. рублей в год). Льгота на долгосрочное владением ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн. руб
¹ при условии наличия средневзвешенной цены паев биржевого фонда на бирже на момент продажи пая.
Инвестировать легко и просто
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Минимальный риск
Низкий риск
Высокий риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.06.2025
клиентов
на 30.06.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.09.2025 | -2,35% | +1,95% | +2,59% | +10,76% | н/д | - |