Фонд Сберегательный - SBMM
Биржевой фонд инвестирует в инструменты денежного рынка
О фонде
Сценарии ожидаемой доходности
БПИФ рыночных финансовых инструментов "Первая - Фонд Сберегательный" - SBMM
Средства фонда инвестируются в инструменты денежного рынка, которые используются для предоставления займов крупным участникам финансового рынка под залог краткосрочных инструментов. Фонд может подойти как консервативным инвесторам, предпочитающим минимальные риски и стабильный доход, так и начинающим участникам фондового рынка, делающим первые шаги в инвестициях.
Потенциальный доход фонда формируется за счет заключения сделок обратного РЕПО с Центральным контрагентом, который гарантирует исполнение сделок обеими сторонами*. Cтавка по этим сделкам близка к ключевой ставке Банка России. Полученные в фонд доходы реинвестируются, что может ускорять прирост капитала и увеличивать общую стоимость активов фонда.
Инвестиционная стратегия
Фонд следует за ставкой денежного рынка RUONIA** (Rouble Overnight Index Average) – взвешенной процентной ставкой однодневных межбанковских кредитов и депозитов в рублях, отражающей оценку стоимости необеспеченного заимствования на условиях овернайт.
*Центральный контрагент гарантирует исполнение обязательств по сделке РЕПО перед добросовестной стороной. Покупка ценных бумаг с обязательством обратной продажи через определенный срок по заранее оговоренной цене − защита от возможного снижения на срок владения бумагами.
**RUONIA используется с 27.08.2024, RUSFAR использовался до 27.08.2024. Индикаторы RUONIA (ставка по межбанковским кредитам, используемая Банком России) и RUSFAR (индекс денежного рынка, рассчитываемый МосБиржей) отражают информацию о текущей рыночной ситуации на денежном рынке и имеют схожие значения и динамику, учитывая ключевую ставку Банка России.
Допускается отклонение прироста стоимости пая фонда от прироста значений индекса не более 5% за 250 рабочих дней.
Динамика стоимости
| 14.08.2025 | 15.08.2025 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 16,4523 ₽ | 16,4601 ₽ | +0,05% | +13,66% | +21,86% | +40,56% | +50,46% | - |
| СЧА | 279 107 066 433,91 ₽ | 280 226 695 304,72 ₽ | +0,40% | +0,96% | +187,23% | +13 876,36% | +74 350,44% | - |
| Бенчмарк | RUONIA (Ruble Overnight Index Average) |
| Статистика фонда | На портале Investfunds.ru |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Денежный рынок
|
100% |
10 крупных позиций
|
Денежный рынок
|
100% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
Текущая макроэкономическая конъюнктура (замедление инфляции, снижение темпов кредитования, более умеренная экономическая активность и др.) открывает возможность для продолжения цикла снижения ключевой ставки, но мы ожидаем сохранения жестких денежно-кредитных условий в течение длительного времени (на фоне проинфляционных факторов), следовательно, консервативные инструменты остаются актуальными. Более того, ожидается, что в течение 2025 года банковский сектор может перейти к состоянию дефицита ликвидности банковской системы, что поддержит ставки денежного рынка.
Фонд подходит инвесторам, желающим переждать периоды турбулентности на финансовых рынках, и даёт возможность зарабатывать на текущих ставках денежного рынка, а также на вложениях в корпоративные облигации, доходности которых находятся на повышенных уровнях.
Условия инвестирования
Включены в стоимость пая
При владении паями¹ биржевого фонда более 3 лет Вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ в размере положительного финансового результата (при его наличии) при продаже паев (максимальный размер положительного финансового результата, который освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн. рублей в год). Льгота на долгосрочное владением ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 2,4 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 2,4 млн. руб.
¹ при условии наличия средневзвешенной цены паев биржевого фонда на бирже на момент продажи пая.
Как инвестировать
Переводите определенную сумму
на свой брокерский счет
Выбираете фонд SBMM
и даете распоряжение брокеру
на покупку паев
Инвестировать легко и удобно
Документы и аналитика
Могут быть интересны
Минимальный риск
Умеренный риск
Низкий риск
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.06.2025
клиентов
на 30.06.2025
по всей стране
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 31.07.2025 | +1,63% | +5,13% | +10,68% | +21,81% | +49,93% | - |