О фонде

Ликвидность
Высокая
Инвестиции в активы
Рублевые
Уровень риска
Минимальный
Операции на бирже
В основную и вечернюю торговую сессию

Сценарии среднегодовой доходности

на рекомендуемом сроке инвестирования 3 года
Позитивный
+15,5%
Нейтральный
+15,3%
Негативный
+15,1%

БПИФ рыночных финансовых инструментов "Первая - Фонд Сберегательный" - SBMM

Биржевой фонд инвестирует в инструменты денежного рынка через сделки обратного РЕПО с Центральным контрагентом (покупка ценных бумаг с обязательством обратной продажи через определенный срок по заранее оговоренной цене - защита от возможного снижения на срок владения бумагами). Фонд следует за Индикатором стоимости обеспеченных денег RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate)*.
Полученный в фонд доход от сделок РЕПО реинвестируется, что увеличивает стоимость активов фонда.

Ключевая информация

* Допускается отклонение прироста стоимости пая фонда от прироста значений индекса не более 5 % за 250 рабочих дней.

Инвестиционная стратегия

RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate) - индикатор, рассчитываемый ПАО Московская биржа на основании сделок и заявок на заключение сделок РЕПО с Центральным контрагентом, обеспеченными Клиринговыми сертификатами участия. Центральный контрагент гарантирует исполнение обязательств по сделке РЕПО перед добросовестной стороной.

Динамика стоимости

-
(%)
Фонд Сберегательный - SBMM
11.07.2024 12.07.2024 За день C начала года За 1 год За 2 года За 3 года За 5 лет
Пай 13,3039 ₽ 13,3097 ₽ +0,04% +8,52% +14,44% +22,56% - -
СЧА 77 622 408 745,43 ₽ 77 895 665 490,68 ₽ +0,35% +74,45% +5 703,75% +18 104,27% - -

Структура фонда

по состоянию на 28.06.2024

Структура по секторам

 
Инструменты денежного рынка
100%

10 крупных позиций

 
Инструменты денежного рынка
100%

Комментарий управляющего

Комментарий по рынку
Июль 2024

На июньском заседании ЦБ РФ сохранил ключевую ставку на уровне 16%, но ужесточил сигнал, указав на возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании. Риторика стала более «ястребиной» за счет комментария о более длительном сроке поддержания высоких процентных ставок. Последние макроэкономические данные свидетельствуют об ускорении роста цен: так, в мае цены выросли на 0,74% м/м после 0,5% м/м в апреле. Кроме того, согласно недавней статистике, недельная инфляция по состоянию на 24 июня достигла максимального значения в 2024 году и составила 0,22%. В годовом выражении инфляция выросла с 8,46% до 8,61%. Ввиду сохраняющихся проинфляционных рисков (высокие темпы кредитования в мае, ускорение инфляционных ожиданий (с 11,9% в июне с 11,7% в мае) и др.) в наш базовый сценарий мы закладываем курс на ужесточение монетарной политики на ближайшем заседании, ожидая повышения ключевой ставки до 18%. Инвестиции в фонд позволяют воспользоваться текущими ставками, при этом доступ к сделанным вложениям открыт в любой момент. Фонд подходит инвесторам, желающим переждать периоды турбулентности на финансовых рынках, и дает возможность зарабатывать при текущих ставках денежного рынка, которые сейчас находятся на повышенном уровне.

Условия инвестирования

Низкие комиссии и расходы фонда — не более 0,4% в год (включены в стоимость пая)
Заявки на покупку и продажу паев по рыночной цене исполняются моментально
Низкий порог входа — можно купить от 1 пая

Включены в стоимость пая

Комиссия за управление
0,2 % в год от стоимости активов
Комиссии спецдепозитария, регистратора, аудитора
не более 0,05 % в год от стоимости активов
Прочие расходы
не более 0,15 % в год от стоимости активов

При владении паями¹ биржевого фонда более 3 лет вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ с полученной прибыли (при ее наличии) при продаже паев (максимальная сумма прибыли, которая освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн рублей в год). Льгота на долгосрочное владением ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 5 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 5 млн руб.

¹ при условии наличия средневзвешенной цены паев биржевого фонда на бирже на момент продажи пая.

Как инвестировать

Вкладываете определенную сумму
на свой брокерский счет

Выбираете фонд SBMM
и даете распоряжение брокеру
на покупку паев

Инвестировать легко и удобно

В приложении

Профессиональное управление активами

УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.

Почему мы?

№1
по объему рынка БПИФ
и ОПИФ на 29.03.2024
811 тыс.
частных
клиентов
1,73 трлн
рублей активов под управлением
на 29.03.2024
6 600+
офисов обслуживания
по всей стране

ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ

для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021

ЛИДЕР

по доходности инвестирования пенсионных накоплений

Investfunds Awards 2021

Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая

По данным на 1 мес 3 мес 6 мес 1 год 3 года 5 лет
28.06.2024 +1,17% +3,87% +7,88% +14,06% - -
Карта сайта
УК «Первая» защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.