Личный кабинет
Паевые фонды
Доверительное управление
Паевые фонды
Доверительное управление

По популярности

По дате

Всего вопросов: 20

Как переименование Компании отразится на договорах, заключенных мной с Компанией ранее?

В связи с проведенным ребрендингом Акционерное общество УК «Первая», ИНН 7710183778, ОГРН 1027739007570 (Компания) сменило свое фирменное наименование.

Прежнее фирменное наименование Компании: Акционерное общество «Сбербанк Управление Активами» (АО «Сбербанк Управление Активами»).

Новое фирменное наименование Компании: Акционерное общество УК «Первая» (АО УК «Первая»).

Данное обстоятельство не окажет никакого влияния на условия договоров, заключенных между Вами и Компанией, в частности, не повлияет на обязательства, взятые на себя обеими сторонами по таким договорам.

Почему в списке паевых фондов не отображается фонд «Сбербанк – Америка»?

Фонд «Сбербанк – Америка» с 25 сентября 2020 года был переименован в «Сбербанк – Глобальные акции» и теперь отображается под этим названием во всех официальных источниках информации. Такое решение было принято в связи с предстоящим объединением фондов со схожими инвестиционными стратегиями, направленным на сокращение расходов и повышение эффективности управления фондами.

Переименование никак не повлияет на работу фонда и права его пайщиков, переоформление документов не требуется.

Список документов для получения ежегодного налогового вычета по ИИС (вычета, зависящего от суммы инвестирования на ИИС)

  1. Оригинал справки по форме 2НДФЛ за отчетный период с места работы
  2. Заявление о заключении договора доверительного управления
  3. Согласие Компании на заключение договора доверительного управления
  4. Платежные документы, подтверждающие взносы налогоплательщика на ИИС в отчетном периоде
  5. Официальный отчет Управляющей компании за все 4 квартала отчетного периода
  6. Копия гражданского паспорта
  7. Заполненная декларация по форме 3-НДФЛ
  8. Заявление на возврат налога с указанием банковских реквизитов налогоплательщика.

Комплект документов для получения вычета за 2020 год будет доступен в Личном кабинете Управляющей компании и в офисах банка не позднее 08.02.2021.


ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ У ВАС ИЗМЕНИЛИСЬ ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ?

Если у вас:

  • изменились данные паспорта или другие персональные данные,
  • после смены паспорта перестали отображаться продукты в приложениях,
  • нужно поменять персональные данные по продуктам УК «Первая».

то ознакомьтесь, пожалуйста, с информацией ниже:

При смене паспорта необходимо поменять данные не только по банковским продуктам, но и отдельно по продуктам УК «Первая», иначе они перестанут отображаться в приложениях (Сбербанк Онлайн, Личный кабинет и мобильное приложение УК «Первая»), а также возникнут сложности при совершении операций.

Изменить данные вы можете самостоятельно в Личном кабинете УК «Первая»:

  • Зайдите в раздел «Профиль» и перейдите к операции «Изменение анкетных данных всех счетов».
  • Отредактируйте анкетные данные и нажмите кнопку «Далее».
  • На экране подтверждения прикрепите скан паспорта, нажмите «Подтверждаю» и введите поступивший смс-пароль.

Изменение персональных данных также возможно в уполномоченных офисах банка. В этом случае необходимо обновить данные не только по продуктам, но и по Личному кабинету.


Как и когда я могу получить справку 2-НДФЛ по вложениям в продукты Управляющей компании?

Справки 2-НДФЛ за прошедшие периоды можно скачать в Личном кабинете Управляющей компании, в разделе Налоги. Как правило, справка за отчетный год становится доступна для скачивания в марте следующего года. За 2020 год справка 2-НДФЛ будет размещена в Личном кабинете не позднее 09.03.2021.

как получить инвестиционный налоговый вычет по ИИС второго типа (на доходы) и какой список документов необходимо предоставить?

Второй тип инвестиционного налогового вычета (на доход) может быть получен только по истечении 3-х лет с момента открытия и занесения денежных средств на ИИС. Инвестиционный налоговый вычет данного типа применяется к сумме доходов, полученных по операциям, учитываемым на ИИС, за период ведения ИИС (не менее 3-х лет).
Весь доход, полученный от операций со средствами, внесенными на ИИС, освобождается от налогообложения при закрытии договора по истечении 3-х лет.
Для данного типа налогового вычета не имеет значения, были ли у вас другие источники дохода, облагаемые налогом по ставке 13%.

Для получения данного вида налогового вычета через Сбербанк Управление Активами инвестору необходимо предоставить два документа: 

а) Уведомление на вывод средств из ИИС; 

б) Справка из налоговых органов о том, что в течение срока действия ИИС не был получен инвестиционный налоговый вычет на взнос, и об отсутствии других открытых ИИС. 

Данный тип вычета актуален для оформления тем инвесторам, кто не воспользовался первым типом налогового вычета (вычетом, зависящим от сумм инвестирования на ИИС). В этом случае Сбербанк Управление Активами, выступая налоговым агентом при возврате инвестору средств с ИИС, не будет удерживать НДФЛ с полной суммы полученного по ИИС дохода за период ведения ИИС (не менее 3-х лет). 

Если документы не будут предоставлены до момента закрытия счета ИИС, Управляющая компания удержит налог и за его возвратом нужно будет обращаться в ФНС самостоятельно.

Важно: налоговый вычет второго типа предоставляется только при условии, что с момента заключения договора на ведение ИИС прошло не менее трех лет, и только после расторжения (прекращения срока) договора на ведение ИИС».

Как подать декларацию для получения ежегодного вычета по ИИС

Как оплатить ИИС?

Перечислить денежные средства на ИИС без комиссии можно следующими способами:

  • в личном кабинете или мобильном приложении (оплата банковской картой), если ИИС был открыт в мобильном приложении или в личном кабинете;
  • в СберБанк Онлайн (выберите пункт «Переводы и платежи», в поисковой строке наберите «ИИС» и затем перейдите в раздел «ИИС - внесение средств по договору ДУ» и укажите номер Вашего договора);
  • в отделении ПАО Сбербанк;
  • в любом другом банке (возможна комиссия).

На ИИС принимаются только денежные средства в рублях РФ, которые клиент перечислил со своего счета или лично внес в кассу банка. Платежи от третьих лиц не принимаются.

С момента отправки денежных средств до их зачисления на индивидуальный инвестиционный счет и отражения в личном кабинете и мобильном приложении, может пройти от 4 до 5 рабочих дней.

КАК ЗАКРЫТЬ ИИС И ВЫВЕСТИ ДЕНЬГИ? КАКИЕ СРОКИ?

Чтобы вывести свои деньги из ИИС вам необходимо подать поручение на вывод активов любым удобным для вас способом:

  • Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн (в разделе Инвестиции и пенсии выберите ваш ИИС и нажмите кнопку «Закрыть»);

  • Через Личный кабинет или мобильное приложение УК «Первая»;

  • В уполномоченных офисах, работающих с ИИС.

На продажу ценных бумаг и перевод средств на счет обычно уходит 3 рабочих дня, но максимальный срок может составить 10 рабочих дней согласно Условиям Доверительного управления.

Обратите внимание, что при закрытии ИИС ранее 3 лет, вы потеряете право на получение налогового вычета, а уже полученные суммы вычетов придется вернуть. С возможными комиссиями при выводе средств вы можете ознакомиться на странице соответствующей стратегии ИИС на нашем сайте.

Частичный вывод из ИИС невозможен. Подача поручения подразумевает полный вывод всех активов и закрытие счета.


Комиссии при расторжении ИИС

При закрытии ИИС с Вас могут быть удержаны следующие комиссии:

По стратегиям «Накопительная», «Рублевые облигации», «Долларовые облигации», «Российские акции» и «Больше чем ИИС»:

  • 2% от выводимой суммы, если с момента открытия* ИИС прошло 180 календарных дней или меньше;
  • 1% от выводимой суммы, если с момента открытия ИИС прошло больше 180 календарных дней, но меньше 366 календарных дней;
  • 0,5 % от выводимой суммы, если с момента открытия ИИС прошло больше 365 календарных дней, но меньше 548 календарных дней;
  • 0 % от выводимой суммы, если с момента открытия ИИС прошло 548 календарных дней и больше.

По стратегиям «Консервативная для ИИС», «Осторожная для ИИС», «Умеренная для ИИС», «Умеренно-агрессивная для ИИС», «Агрессивная для ИИС»:

  • 2,5% от выводимой суммы, если с момента открытия* ИИС прошло 180 календарных дней или меньше;
  • 2% от выводимой суммы, если с момента открытия ИИС прошло больше 180 календарных дней, но меньше 366 календарных дней;
  • 1,5 % от выводимой суммы, если с момента открытия ИИС прошло больше 365 календарных дней, но меньше 548 календарных дней;
  • 1 % от выводимой суммы, если с момента открытия ИИС прошло больше 547 календарных дней, но меньше 730 календарных дней,
  • 0 % от выводимой суммы, если с момента открытия ИИС прошло 730 календарных дней и больше.

Комиссии не удерживаются, если вывод активов осуществляется в течение 14 календарных дней с даты заключения Договора на ИИС или если вывод осуществляется при закрытии ИИС со стратегией «Больше чем ИИС», при условии, что этот ИИС был открыт через СберБанк Онлайн.

* ИИС открывается в день, когда в Управляющую компанию поступило и подписанное Вами заявление на заключение договора, и первый платеж по этому договору.

Как перевести ИИС в другую компанию?

Для перевода ИИС в другую компанию необходимо:

  • Открыть ИИС в новой, выбранной Вами, компании и получить реквизиты для перевода денежных средств на новый ИИС.
  • Подать Уведомление на вывод денежных средств на новый открытый ИИС, обратившись в офис Управляющей компании или в один из офисов ПАО Сбербанк. 
  • К Уведомлению о выводе активов обязательно необходимо приложить договор об открытии ИИС в новой компании.

    После перевода денежных средств на новый ИИС запросить в АО УК «Первая» справку, содержащую сведения о физическом лице и его индивидуальном инвестиционном счёте.

    Обращаем Ваше внимание, что наличие двух ИИС у одного инвестора более 30 дней может привести к потере возможности получения налогового вычета. Поэтому вывести активы и получить справку о переводе ИИС в другую компанию необходимо в срок, не превышающий 30 календарных дней с момента открытия ИИС в новой компании.

Как получить отчет по ИИС?

Отчеты доступны для формирования в личном кабинете: раздел «Отчеты», подраздел «Заказать отчет / Управлять подписками». Заказанный отчет будет готов к просмотру и скачиванию в течение нескольких минут.

Скачать готовый отчет можно также в личном кабинете: раздел «Отчеты», подраздел «Готовые отчеты».

Как получить отчет по портфелю ПИФ?

Отчеты доступны для просмотра в личном кабинете: раздел «Отчеты», подраздел «Онлайн отчеты».

В данном разделе Вы сможете сформировать отчет самостоятельно. Для этого необходимо выбрать отчет, задать необходимые параметры и нажать на кнопку «Сформировать отчет».

Для формирования онлайн доступны следующие типы отчетов:

  • График стоимости активов ПИФ;
  • Баланс счетов ПИФ.

Как скрыть нулевые счета?

Скрыть нулевые счета в личном кабинете:

  • Зайти в свой профиль, щелкнув клавишей мыши на свои имя и отчество на верхней панели кабинета;
  • Выбрать пункт меню «Настройки отображения портфеля» и убрать галочку из квадрата напротив фразы «Показывать нулевые счета».

Как получить отчет об управлении?

Для просмотра и скачивания ежеквартальной отчетности необходимо зайти в раздел «Отчеты», подраздел «Готовые отчеты».

Также можно заказать промежуточную отчетность по договору доверительного управления в личном кабинете в разделе «Отчеты», подраздел «Заказать отчет/Управлять подписками». Заказанный отчет будет готов к просмотру и скачиванию в течение нескольких минут.

Скачать готовый отчет можно также в личном кабинете: раздел «Отчеты», подраздел «Готовые отчеты».

Как расторгнуть договор?

Для расторжения договора доверительного управления необходимо подать Уведомление на вывод активов.

Подать Уведомление на вывод активов можно, обратившись в офис Управляющей компании или в один из офисов ПАО Сбербанк.

Вывод активов из управления осуществляется в течение 30 календарных дней с момента поступления Уведомления на вывод активов в Управляющую компанию.

Какие комиссии при расторжении договора ДУ?

Комиссии при расторжении договора, заключенного после 01 марта 2018 года:

Валюта ожидаемой доходности

Название стратегии управления

Вознаграждение за досрочный вывод в зависимости от срока* инвестирования

Рубли

«Защита капитала RUB»
«Купонный доход (RUB)»
«Облигационный доход – Рублевые облигации»
«Активное управление»
«Дивидендные акции»
«Сбалансированный доход»
«Акции компаний малой капитализации»
«Долгосрочный прирост капитала (акции)»

< 180 дней -2%;
< 366 дней - 1%;
< 548 дней - 0.5%

Доллары США

«Валютный доход - Премьер»
«Защита капитала USD»
«Валютный фонд»
«Международные акции»
Оптимальный глобальный портфель
«Российские еврооблигации (USD)»
«Глобальные облигации (USD)»
«Глобальные облигации (USD) – 2»
«Российские еврооблигации – купонный доход (USD)»
«Глобальные облигации - купонный доход (USD)»
«Глобальные облигации - купонный доход (USD) – 2»

< 180 дней -2%;
< 366 дней - 1%;
< 548 дней - 0.5%

Доллары США

Глобальные облигации (USD)

Глобальные облигации (USD) для квалифицированных инвесторов
Российские облигации (USD)

«Российские облигации (USD) – Премьер»

< 181 дня -2%;
181- 365 дней - 1.5%;
366 - 547 дней - 1%
548 - 730 дней - 0.5%

Евро

«Глобальные и российские еврооблигации - купонный доход (EUR)»
«Глобальные и российские еврооблигации (EUR)»

< 180 дней -2%;
< 366 дней - 1%;
< 548 дней - 0.5%

инд.

Индивидуальная стратегия

< 180 дней -2%;
< 366 дней - 1%;
< 548 дней - 0.5%

Рубли

«Защита капитала»

50%

Доллары США

«Защита капитала»

50%

Доллары США

Валютная привилегия

< 181 дня -2%;

181- 365 дней - 1%;

366 - 547 дней - 0.5%

Доллары США

Российские облигации (USD) - Private

нет

Рубли

Группа стратегий ДУ для ПФП (Премьер) - (Консервативная, Осторожная, Умеренная, Умеренно-агрессивная, Агрессивная)

< 181 дня -2.5%;
181- 365 дней - 2%;
366 - 547 дней - 1.5%
548 - 729 дней - 1%

Доллары США

Группа долларовых стратегий ДУ для ПФП (Сб1) - (Консервативный портфель (USD), Осторожный портфель (USD), Умеренный портфель (USD), Умеренно-агрессивный портфель (USD), Агрессивный портфель (USD))

< 181 дня -2%;

181- 365 дней - 1%;

366 - 547 дней - 0.5%

Рубли

Группа рублевых стратегий ДУ для ПФП (Сб1) - (Консервативный портфель, Осторожный портфель, Умеренный портфель, Умеренно-агрессивный портфель, Агрессивный портфель)

< 181 дня -2%;

181- 365 дней - 1%;

366 - 547 дней - 0.5%

 

 

Комиссии при расторжении договора, заключенного до 01 марта 2018 года:

Валюта ожидаемой доходности

Название стратегии управления

Вознаграждение за досрочный вывод в зависимости от срока* инвестирования

Рубли

«Защита капитала RUB»
«Купонный доход (RUB)»
«Облигационный доход – Рублевые облигации»
«Активное управление»
«Дивидендные акции»
«Сбалансированный доход»
«Акции компаний малой капитализации»
«Долгосрочный прирост капитала (акции)»

< 180 дней -2%;
< 366 дней - 1%

Доллары США

«Валютный доход - Премьер»
«Защита капитала USD»
«Валютный фонд»
«Международные акции»
Оптимальный глобальный портфель
«Российские еврооблигации (USD)»
«Глобальные облигации (USD)»
«Глобальные облигации (USD) – 2»
«Российские еврооблигации – купонный доход (USD)»
«Глобальные облигации - купонный доход (USD)»
«Глобальные облигации - купонный доход (USD) – 2»

< 180 дней -2%;
< 366 дней - 1%

Доллары США

Глобальные облигации (USD)
Российские облигации (USD)

«Российские облигации (USD) – Премьер»

< 180 дней -2%;
< 366 дней - 1%

Евро

«Глобальные и российские еврооблигации - купонный доход (EUR)»
«Глобальные и российские еврооблигации (EUR)»

< 180 дней -2%;
< 366 дней - 1%

Как изменить персональную информацию в ЛК (данные паспорта, контакты)?

Выберите продукт (ИИС и/или любой фонд) в разделе «Портфель» личного кабинета и перейдите к операции «Изменить анкетные данные».

Отредактируйте анкетные данные и нажмите кнопку «Далее».

На экране подтверждения необходимо прикрепить скан паспорта, затем нажмите «Подтверждаю».

Операция требует подтверждения смс-паролем.

Как изменить номер телефона для смс-подтверждений в ЛК?

Зайдите в свой профиль, щелкнув клавишей мыши на свои имя и отчество на верхней панели кабинета. Далее раскройте соответствующий раздел, подлежащий изменению, и нажмите на ссылку «Изменить».

Как изменить адрес эл. почты в ЛК?

Зайдите в свой профиль, щелкнув клавишей мыши на свои имя и отчество на верхней панели кабинета. Далее раскройте соответствующий раздел, подлежащий изменению, и нажмите на ссылку «Изменить».
arrow arrow
arrow