О стратегии

Сценарии среднегодовой доходности к 2030

Позитивный
+16,3%
Нейтральный
+11,9%
Негативный
+7,0%

Мой капитал 2030

Стратегия предоставляет потенциальную возможность создать долгосрочные накопления к 2030 году с помощью широкого спектра различных активов. В первые годы цель стратегии — больше заработать на потенциально высокодоходных активах, поэтому значительную долю портфеля занимают акции крупнейших российских компаний. Чем ближе к целевой дате, тем больше преобладание менее рискованных инструментов — облигаций надёжных компаний.

Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением УК «Первая».

Потенциальная возможность накопить на определенную цель или сформировать накопления к 2030 году. Рекомендуемый срок инвестирования – до 2030 года.

Инвестиционная стратегия

Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 со среднемесячными доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 75% от доходов.

Динамика доходности

-
Динамика стоимости пая/СЧА
RUB %
Мой капитал 2030

Приведённая динамика доходности стратегии отражает динамику стоимости портфелей всех клиентов, доверительное управление которыми осуществляется согласно этой стратегии, в связи с чем она может отличаться от динамики доходности портфеля каждого конкретного клиента.

Структура вложений

Соотношение активов

 
Облигации
63%
 
Акции
35%
 
Инструменты денежного рынка
2%

Состав и структура вложений

 
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Корпоративные облигации»
42%
 
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Топ Российских акций»
30%
 
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Государственные облигации»
25%
 
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Сберегательный»
3%

Условия инвестирования

  в Сбербанк Онлайн в Сбер Первый и Sber Private Banking
Последующая сумма инвестирования от 1 000 руб. от 1 000 руб.
Вознаграждение за размещение 1% от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных, либо 0% через Сбербанк Онлайн
Вознаграждение за успех 15% от инвестиционного дохода (Если Инвестиционный доход за Инвестиционный период в рублевом выражении превысит Базовый доход за Инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в рублях, то Компания имеет право на Вознаграждение за успех в размере 15 % от суммы такого превышения)
Комиссия за управление ПИФ не более 0,8% (в год от стоимости чистых активов ПИФ)

Рекомендуемый срок инвестирования Мой капитал 2030 - до 2030 года.

Ликвидность. Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени. Ликвидность частично ограничена суммой вывода.

Для неквалифицированных инвесторов.

Валютный риск отсутствует, так как валюта стратегии и валюта активов инвестирования совпадают. Конвертации в процессе инвестирования не происходит.

Выплата купонов и дивидендов не предусмотрена.

Минимальная сумма вывода не менее 25 000 рублей, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 50 000 рублей.

Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Инвестиционный профиль

Инвестиционный профиль
Взвешенный
Описание профиля

Ознакомиться с описанием инвестиционного профиля стратегии можно в Положении о порядке определения инвестиционного профиля клиентов

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 со среднемесячными
доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 75% от доходов.

Описание рисков

Кредитный
Процентный
Рыночный риск
Риск банкротства эмитента акций
Специфический риск компании
Риск ликвидности
Риск контрагента
Риск следования за индексом


С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.

Профессиональное управление активами

УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.

Почему мы?

№1
по объему рынка БПИФ
и ОПИФ на 29.12.2023
806 тыс.
частных
клиентов
1,7 трлн
рублей активов под управлением
на 31.12.2023
6 600+
офисов обслуживания
по всей стране

ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ

для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021

ЛИДЕР

по доходности инвестирования пенсионных накоплений

Investfunds Awards 2021

Карта сайта
УК «Первая» защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.