«Мой капитал 2040»
Для достижения инвестиционных целей к 2040 году
О стратегии
Сценарии среднегодовой доходности к 2040
Мой капитал 2040
Эта стратегия — современный инструмент для создания потенциальных накоплений к 2040 году. Долгий срок стратегии даёт максимальные возможности заработать на акциях. Поэтому на старте акции доминируют в портфеле. Со временем для защиты от колебаний рынка фокус смещается на сохранение накоплений, и к концу срока в портфеле преобладают защитные облигации.
Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением УК «Первая».
Потенциальная возможность накопить на определенную цель или сформировать накопления к 2040 году. Рекомендуемый срок инвестирования – до 2040 года.
Инвестиционная стратегия
Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 45 со среднемесячными доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.
Динамика доходности
Приведённая динамика доходности стратегии отражает динамику стоимости портфелей всех клиентов, доверительное управление которыми осуществляется согласно этой стратегии, в связи с чем она может отличаться от динамики доходности портфеля каждого конкретного клиента.
Структура вложений
Соотношение активов
|
Акции
|
76% |
|
Облигации
|
26% |
Состав и структура вложений
|
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Топ Российских акций»
|
76% |
|
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Корпоративные облигации»
|
12% |
|
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Государственные облигации»
|
12% |
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн | в Сбер Первый и Sber Private Banking | |
|---|---|---|
| Последующая сумма инвестирования | от 1 000 руб. | от 1 000 руб. |
| Вознаграждение за размещение | 1% от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных, либо 0% через Сбербанк Онлайн |
|---|---|
| Вознаграждение за успех | 15% от инвестиционного дохода (Если Инвестиционный доход за Инвестиционный период в рублевом выражении превысит Базовый доход за Инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в рублях, то Компания имеет право на Вознаграждение за успех в размере 15 % от суммы такого превышения) |
| Комиссия за управление ПИФ | не более 0,8% (в год от стоимости чистых активов ПИФ) |
Рекомендуемый срок инвестирования Мой капитал 2040 - до 2040 года.
Ликвидность. Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени. Ликвидность частично ограничена суммой вывода.
Для неквалифицированных инвесторов.
Валютный риск отсутствует, так как валюта стратегии и валюта активов инвестирования совпадают. Конвертации в процессе инвестирования не происходит.
Выплата купонов и дивидендов не предусмотрена.
Минимальная сумма вывода не менее 25 000 рублей, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 50 000 рублей.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Инвестиционный профиль
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 50 со среднемесячными доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.
Риски стратегии
Рыночный (в том числе процентный)
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
и ОПИФ на 31.08.2023
клиентов
на 31.07.2023
по всей стране
А++
наивысший рейтинг
надежности и качества
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПРОДУКТ ГОДА
Фонды с выплатой дохода признаны лучшими инвестиционными продуктами
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021