Доверительное управление

Что такое доверительное управление?

Доверительное управление от УК «Первая»— это способ инвестирования, который позволяет гибко реагировать на изменения рынка и дает больше возможностей повысить доходность вложений. Воспользуйтесь услугой доверительного управления активами, если не готовы тратить много времени на инвестирование, хотите снизить риски и добиться большей отдачи от вложений.

При заключении договора доверительного управления клиент передает профессиональному управляющему имущество в доверительное управление, а управляющий̆ обязуется управлять этим имуществом в интересах клиента. При этом не происходит перехода права собственности на имущество от клиента к управляющему.

Где найти условия ДУ

Актуальные и архивные условия доверительного управления (ДУ) опубликованы на сайте управляющей компании.

Почему стоит инвестировать в стратегии доверительного управления?

Набор предлагаемых для инвестирования стратегий довольно часто обновляется и появляются новые, так как рыночная ситуация подвержена постоянным изменениям. Таким образом, линейка стратегий доверительного управления отражает самые актуальные идеи.

В определенных случаях доверительное управление обладает гораздо более широкими возможностями с точки зрения инструментов инвестирования и валюты.

Почему для оформления некоторых стратегий доверительного управления инвестору нужен статус квалифицированного инвестора и как его получить?

В соответствии с действующим законодательством РФ, некоторые инвестиционные инструменты могут быть приобретены только инвесторами, имеющими статус квалифицированных. Это относится, в частности, к иностранным ценным бумагам или ценным бумагам российских компаний, выпущенным на иностранных биржах.

Статус квалифицированного инвестора присваивается профессиональным участником (управляющей компанией или брокером) и действует только в отношении операций, осуществляемых в рамках взаимоотношений с этой управляющей компанией или брокером.

Для получения доступа к расширенному продуктовому предложению от УК «Первая» вы можете обратиться в ближайший удобный офис продаж.

В чем преимущества доверительного управления по сравнению с самостоятельным инвестированием?

Инвестирование в стратегию доверительного управления позволяет выбрать из готовых решений, сформированных для вас профессионалами. Задача доверительного управляющего отслеживать состояние портфеля и осуществлять управление им.

У вас нет необходимости разбираться в трендах, рынках и новостях, уделять время ребалансировке портфеля, реинвестированию дивидендов и купонов и т.д.

Самостоятельное инвестирование потребует от вас наличия экономических знаний, специальных навыков по торговле ценными бумагами, а также времени на анализ и проведение операций.

Куда инвестируются средства клиентов?

Доверительное управление предоставляет очень широкие возможности по инвестированию в различные инструменты, регионы, валюты. Объектом инвестирования могут быть опционы, индексы, акции, облигации или сценарии развития ситуации на рынке ценных бумаг. Законодательные ограничения здесь не такие жесткие, как, например, в паевых инвестиционных фондах.

При этом управляющая компания обязана убедиться в том, что выбранная стратегия вам подходит. Управляющая компания не вправе рекомендовать вам те стратегии, которые не соответствуют вашему инвестиционному профилю.

Какой доход я могу получить при инвестировании в стратегию доверительного управления?

Уровень потенциального дохода зависит от типа инструментов, которые формируют портфель в рамках данной стратегии. Сценарный доход указан в ключевой информации по продукту на сайте компании www.first-am.ru.

Уровень дохода не является фиксированным или гарантированным и определяется активами: акции ‒ потенциально более доходный, но и более рискованный инструмент; облигации предлагают заранее известный умеренный доход, но с меньшими рисками.

Гарантируется ли сохранность активов, переданных по договору доверительного управления?

Управляющая компания не гарантирует доходность или сохранность инвестиций, поскольку динамика портфеля подвержена рыночным колебаниям, которые невозможно точно спрогнозировать. Договор доверительного управления не является банковским вкладом, доходность стратегии не может быть гарантирована ни государством, ни компанией, а стоимость финансовых инструментов может как расти, так и снижаться, и рост стоимости в прошлом не означает ее роста в будущем.

Какой орган регулирует деятельность управляющей компании по индивидуальному доверительному управлению?

Лицензирование и контроль за деятельностью управляющей компании по доверительному управлению ценными бумагами осуществляется Банком России.

Что происходит с договором доверительного управления, если у управляющей компании отзывают лицензию?

В таком случае договоры доверительного управления подлежат прекращению, а имущество, находящееся в доверительном управлении по таким договорам, возвращается клиентам. Если управляющая компания объявляется банкротом имущество, находящееся у нее по договорам доверительного управления, в конкурсную массу не включается.

Как я могу оформить стратегию доверительного управления?

Заключить договор доверительного управления можно:

а) дистанционно через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн»;

б) в уполномоченном отделении ПАО Сбербанк ‒ агента управляющей компании по заключению договоров доверительного управления.

Как я могу осуществлять дополнительные инвестиции в стратегию доверительного управления?

Если условиями стратегии предусмотрена возможность дополнительных инвестиций, внесение средств осуществляется переводом денежных средств по реквизитам, указанным в договоре доверительного управления. При этом нужно учитывать размер минимальной суммы и допустимую валюту пополнения по стратегии.

В назначении платежа необходимо указать номер и дату заключения договора доверительного управления.

Дополнительно внести денежные средства по договору доверительного управления можно также через приложение «Сбербанк Онлайн» от ПАО Сбербанк ‒ агента управляющей компании по заключению договоров доверительного управления. Для этого зайдите в раздел «Инвестиции» данного приложения. Также можно дополнительно внести денежные средства, обратившись в удобный офис продаж.

Как я могу частично вывести активы из доверительного управления?

Если условиями стратегии предусмотрена такая возможность, то частичный вывод осуществляется путем подачи соответствующего уведомления в офисе ПАО Сбербанк, в приложении «Сбербанк Онлайн», в офисе УК «Первая» или через Личный кабинет управляющей компании www.first-am.ru. Максимальные сроки вывода активов указаны в Условиях доверительного управления. На практике вывод активов может быть произведен быстрее.

Как я могу расторгнуть договор доверительного управления?

Для расторжения договора доверительного управления необходимо подать уведомление на вывод активов.

Подать уведомление на вывод активов можно в офисе ПАО Сбербанк, в приложении «Сбербанк Онлайн», в офисе УК «Первая» или через Личный кабинет управляющей компании www.first-am.ru. Вывод активов из управления осуществляется в большинстве случаев в течение 30 календарных дней с момента поступления уведомления на вывод активов в управляющую компанию.

Какие расходы несет инвестор при инвестировании в доверительное управление?

Расходы, связанные с инвестированием в стратегии доверительного управления можно разделить на несколько категорий:

- Расходы, связанные с управлением портфелем. К данной категории расходов относится вознаграждение управляющей компании за управление. Отдельные стратегии, которые предполагают активное управление и потенциально более высокий уровень доходности, могут предусматривать дополнительное вознаграждение за успех.

- Накладные расходы ‒ оплата брокерских вознаграждений, комиссии банков, депозитариев, различные сборы, взимаемые биржевыми площадками, депозитариями, регистраторами в связи с совершением сделок с активами и т.д.

- Иные расходы инвестора – комиссии, не связанные напрямую с инвестированием в стратегию доверительного управления. Они могут быть связаны с открытием банковского счета клиентов, перечислением денежных средств на счет управляющей компании, снятием с банковского счета денежных средств, полученных от вывода активов, наличными.

Доверительное управление также предполагает взимание налога на доходы физических лиц (НДФЛ) при получении дохода.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (ПДУ ПИФ). ПДУ ПИФ предусмотрены скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание скидок уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг». Услуги по доверительному управлению, в т.ч. по доверительному управлению ПИФ оказывает АО УК «Первая», зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года, ИНН 7710183778. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО УК «Первая», о ПИФ, ознакомиться с ПДУ ПИФ, а также получить иную информацию заинтересованные лица могут по адресу: 123112, г. Москва, наб. Пресненская, д. 12, этаж 40, на сайте www.first-am.ru, по телефону: 8 800 301 1616. С информацией об ожидаемой доходности и величине допустимого риска, определенных согласно требованиям Положения ЦБ РФ от 03.08.2015 № 482-П, можно ознакомиться по ссылке: https://www.first-am.ru/disclosure/doveritelnoe-upravlenie/ Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы в будущем. Прежде чем принять решение об инвестировании, необходимо внимательно ознакомиться с договором доверительного управления и декларацией о рисках. Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом «О страховании вкладов в банках РФ», государство и АО УК «Первая» не дают никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств. Услуги по доверительному управлению ПИФ означает инвестирование денежных средств в ценные бумаги. Инвестирование в ценные бумаги влечёт кредитные и рыночные риски, в том числе риск потери всех или части инвестированных денежных средств. Вложение в ценные бумаги всех имеющихся у клиента денежных средств или большей их части может привести к утрате всех его накоплений, а также банкротству клиента. Для направления жалоб, а также внесудебного разрешения споров, связанных с услугами доверительного управления, клиент вправе обратиться в компанию (почтовый адрес: 123112, г. Москва, наб. Пресненская, д. 12, этаж 40, телефон: 8 800 301 1616, эл. адрес: info@first-am.ru, интернет- сайт: www.first-am.ru), в НАУФОР, в Центральный Банк РФ. В случае невозможности внесудебного урегулирования спора клиент вправе обратиться в суд. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд российских облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд российских акций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0597-94120779. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Электроэнергетика» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0598-94120851. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Глобальный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Валютные сбережения» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Биотехнологии» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.04.2015 за № 2974. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Накопительный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Долларовые облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3706. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Еврооблигации» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 09.11.2017 года за № 3416. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Рублевые облигации» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы 10.02.2015 года за № 2940. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Локальный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 01.03.2022 за № 4860. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд облигаций с выплатой дохода» – правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 06.06.2022 за № 4978. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд смешанный с выплатой дохода» – правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 06.06.2022 за № 4979. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд акций с выплатой дохода» – правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 06.06.2022 за № 4980. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд консервативный с выплатой дохода» – правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 30.03.2023 за № 5324. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд взвешенный с выплатой дохода» – правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 30.03.2023 за № 5325. ЗПИФ недвижимости «Арендный бизнес 2» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 29.09.2016 за № 3219. ЗПИФ недвижимости «Современный 6» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 01.10.2020 года за №4171. ИПИФ финансовых инструментов «Первый Хедж Фонд» - правила доверительного управления внесены в реестр Банком России 10.06.2020 года за № 4070-СД. ИПИФ финансовых инструментов «Второй Хедж Фонд» - правила доверительного управления внесены в реестр Банком России 15.03.2021 года за № 4314-СД. ИПИФ финансовых инструментов «Международные облигации» - правила доверительного управления внесены в реестр Банком России 16.06.2021 года за № 4471-СД. ИПИФ финансовых инструментов «Первая - Товарные рынки» - правила доверительного управления внесены в реестр Банком России 24.08.2022 года за № 5078-СД. ИПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Устойчивый портфель» - правила доверительного управления внесены в реестр Банком России 02.02.2023 года за № 5268. ИПИФ финансовых инструментов «Первая - Хедж Фонд на Гонконг» - правила доверительного управления внесены в реестр Банком России от 29.08.2022 года за № 5085-СД. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Корпоративные облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.07.2019 за № 3785. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Ответственные инвестиции» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 14.09.2020 за № 4162. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Консервативный смарт» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4431. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Осторожный смарт» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4426. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Взвешенный смарт» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4429. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Прогрессивный смарт» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4427. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Динамичный смарт» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4428. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Блокчейн Экономика» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 20.12.2021 за № 4779. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Халяльные инвестиции» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.11.2021 за № 4678. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Глобальный портфель» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 20.12.2021 за № 4778. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Сберегательный» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 20.09.2021 за № 4607. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Топ Российских акций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.08.2018 за № 3555. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Государственные облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.12.2018 за № 3629. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Российские еврооблигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 28.12.2018 за № 3636. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Американские акции» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 19.03.2019 за № 3692. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Доступное золото» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 11.08.2022 за № 5061. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Сберегательный в юанях» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 22.12.2022 за № 5230