«Осторожный портфель»
Стратегия нацелена на сохранение вложений с возможным получением дохода значительно выше инфляции и депозитных ставок
О стратегии
Сценарии среднегодовой доходности
Стратегия «Осторожный портфель»
Стратегия нацелена на сохранение вложений с возможным получением дохода значительно выше инфляции и депозитных ставок. Средства вкладываются в паи БПИФ, которые инвестируют в надёжные рублевые облигации, инструменты денежного рынка, а также акции крупнейших российских компаний. Существует вероятность снижения стоимости инвестиционного портфеля в случае стрессовых ситуаций на фондовом рынке в течение года.
Ключевая информация о продукте
Cохранение вложений с возможным получением дохода выше инфляции и ставок по депозитам за счет вложения в надежные рублевые облигации, а также акции крупнейших российских компаний. Рекомендуемый срок инвестирования – от 3 лет.
Инвестиционная стратегия
Инвестирование денежных средств клиента производится в представленной пропорции. С течением времени возможны изменения вследствие изменения рыночных цен ценных бумаг, входящих в портфель, а также в связи с ребалансировкой портфеля.
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 65 со среднемесячными доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 75% от доходов.
Динамика доходности
Приведённая динамика доходности стратегии отражает динамику стоимости портфелей всех клиентов, доверительное управление которыми осуществляется согласно этой стратегии, в связи с чем она может отличаться от динамики доходности портфеля каждого конкретного клиента.
Структура вложений
Соотношение активов на старте стратегии
|
Инструменты денежного рынка
|
65% |
|
Акции
|
20% |
|
Облигации
|
15% |
Состав и структура вложений
|
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Сберегательный»
|
65% |
|
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Топ Российских акций»
|
20% |
|
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Корпоративные облигации»
|
10% |
|
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Государственные облигации»
|
5% |
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн | в Сбер Премьер | в Сбер Первый | |
|---|---|---|---|
| Первоначальная сумма инвестирования | от 5 000 рублей | от 50 000 рублей | от 1 000 000 рублей |
| Последующая сумма инвестирования | от 1 000 руб. | от 1 000 рублей | от 1 000 руб. |
| в офисах Сбер Первый и Сбер Премьер | в СберБанк Онлайн | |
|---|---|---|
| Вознаграждение за управление | 0% | 0% |
| Вознаграждение за успех | 15 % от инвестиционного дохода | 15 % от инвестиционного дохода |
| Вознаграждение за размещение | 1% от стоимости активов, переданных клиентом в управление компании | 0% |
| Комиссия за управление ПИФ | не более 1% (в год от стоимости чистых активов ПИФ) | не более 1% (в год от стоимости чистых активов ПИФ) |
| если активы находились в доверительном управлении от 0 до 180 дней | если активы находились в доверительном управлении от 181 до 365 дней | если активы находились в доверительном управлении от 366 до 547 дней | если активы находились в доверительном управлении более 547 дней | |
|---|---|---|---|---|
| Вознаграждение за вывод активов из управления | 2% | 1% | 0,5% | 0% |
Минимальная сумма частичного вывода средств из управления от 25 000 рублей.
Рекомендуемый срок инвестирования от 3 лет.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи открытых и биржевых ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса. Информация о порядке расчета вознаграждения содержится в Условиях доверительного управления.
Инвестиционный профиль
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 65 со среднемесячными доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 75% от доходов.
Системный
Рыночный (в том числе процентный)
Ликвидности
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный
С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
и ОПИФ на 31.08.2023
клиентов
на 31.07.2023
по всей стране
А++
наивысший рейтинг
надежности и качества
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПРОДУКТ ГОДА
Фонды с выплатой дохода признаны лучшими инвестиционными продуктами
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021