О стратегии

Уровень риска
Низкий

Сценарии среднегодовой доходности

на рекомендуемом сроке инвестирования 5 лет, без учета налогового вычета
Позитивный
+21,0%
Нейтральный
+17,6%
Негативный
+13,9%

Управляющие инвестируют в рублёвые государственные, субфедеральные и корпоративные облигации и инструменты денежного рынка. Деньги вкладывают через паи биржевых инвестиционных фондов под управлением АО УК «Первая». 

Стратегия нацелена на получение дохода, превышающего инфляцию и ставки по банковским депозитам в рублях. Управляющие ребалансируют состав портфеля в случае, если это необходимо.

Стратегия подходит инвесторам, которые хотят инвестировать в облигации при низком уровне риска.

Ключевая информация

Инвестиционная стратегия

Инвестирование денежных средств клиента производится в представленной пропорции. С течением времени возможны изменения вследствие изменения рыночных цен ценных бумаг, входящих в портфель, а также в связи с ребалансировкой портфеля.

Динамика доходности

-
Динамика стоимости пая/СЧА
RUB %
Стратегия ИИС «Классические облигации»

Структура вложений

Состав и структура вложений

 
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Облигации с переменным купоном»
40%
 
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Корпоративные облигации»
30%
 
БПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Фонд Государственные облигации»
30%
Комментарий по рынку
Октябрь 2024

Сбалансированная стратегия с небольшим уровнем риска и целью получить доход, превышающий инфляцию и ставки по банковским депозитам в рублях, инвестирует в БПИФы «Первая – Фонд Облигации с переменным купоном», «Первая – Фонд Корпоративные облигации» и «Первая – Фонд Государственные облигации». Диверсифицированный портфель облигаций в составе входящих в стратегию БПИФов с привлекательным соотношением доходности и риска позволяет получить доходность, сопоставимую или превышающую среднюю ключевую ставку за период инвестирования.
На локальном долговом рынке в сентябре динамика была негативной, доходности краткосрочных и среднесрочных ОФЗ выросли. Важным событием месяца стало заседание ЦБ РФ, на котором регулятор поднял ключевую ставку до 19% и сопроводил решение жестким сигналом, обозначив готовность повышать ключевую ставку и в дальнейшем. Кроме того, был опубликован проект бюджета на 2025 и 2026-2027 годы, который также содержит обновленный план по доходам и расходам на текущий год – дефицит бюджета в 2024 году ожидается на более высоком уровне, чем предполагалось ранее. Текущие темпы инфляции по-прежнему выше таргета ЦБ РФ, а основные проинфляционные факторы сохраняются.

Инвестиционный профиль

Инвестиционный профиль
Осторожный
Описание рисков

Кредитный
Процентный
Риск ликвидности
Риск контрагента

 

С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Декларации (уведомлении) о рисках

Инвестировать легко и удобно

В СберБанк Онлайн
Купить в отделении

Профессиональное управление активами

УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.

Почему мы?

№1
по объему рынка БПИФ
и ОПИФ на 30.08.2024
808 тыс.
частных
клиентов
1,75 трлн
рублей активов под управлением
на 30.08.2024
5 600+
офисов обслуживания
по всей стране

ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ

для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021

ЛИДЕР

по доходности инвестирования пенсионных накоплений

Investfunds Awards 2021

Карта сайта
УК «Первая» защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.