Позитивный
+26.14 %
БПИФ РФИ «Первая – Фонд Доступное золото»
Биржевой фонд, инвестирует в физическое золото на рынке драгоценных металлов Московской биржи. Физическое хранение золотых слитков осуществляется в России в уполномоченных хранилищах Национального клирингового центра. Фонд предоставляет инвесторам удобный способ добавить физическое золото в свой инвестиционный портфель. Золото используют для диверсификации инвестиционного портфеля,ввиду низкой корреляции с другими классами активов. Принято считать, что золото имеет корреляцию с показателями инфляции, в случае роста инфляции – золото начинает расти в стоимости, при снижении инфляции – стоимость золота падает.
Ликвидность
высокая
Инвестиции в активы
рублевые
Уровень риска
высокий
Операции на бирже
В основную торговую сессию на Московской Бирже
Сценарии среднегодовой доходности*
(на рекомендуемом сроке инвестирования 3 года)
-
-
Нейтральный+4.49 %
-
Негативный-12.86 %
Ситуация на фондовом рынке развивается лучше, а стоимость активов, входящих в
состав фонда, растёт быстрее, чем ожидалось. Вероятность развития такого сценария ниже, чем вероятность нейтрального.
Ситуация на рынке развивается в соответствии с
ожиданиями, а активы, входящие в состав фонда, приносят доходность на том же уровне, что и в аналогичных периодах в
прошлом. Вероятность развития такого сценария выше, чем вероятность позитивного и негативного.
Ситуация на фондовом рынке развивается хуже, чем ожидалось, а стоимость активов
в составе фонда растёт медленнее или снижается. Вероятность развития такого сценария ниже, чем вероятность нейтрального.
Комментарий по рынку
Сентябрь 2022
В августе стоимость золота в рублях снизилась на 4,88%. Во многом негативная динамика объясняется замедлением инфляции и снижением давления на курс рубля. Во многом причиной стали комментарии главы ФРС США Дж. Пауэлла на ежегодном симпозиуме в Джексон-Хоул, где он отметил необходимость дальнейшего повышения ставки, чтобы взять инфляцию под контроль. При этом, по его словам, ставка должна выйти на уровень выше нейтрального (т.е. достичь такого значения, которое ограничивает экономическую активность) и оставаться на этой отметке некоторое время. Кроме этого, председатель ФРС отмечает, что достижение ценовой стабильности является приоритетом для регулятора и замедление инфляции будет сопровождаться более низкими темпами роста. Такая риторика оказала повышательное воздействие на рост ставок и негативное влияние на стоимость золота.
Условия инвестирования
Совокупные комиссии и расходы Фонда составляют не более 0.59% в год от стоимости активов (включены в стоимость пая).
Комиссия за управление 0.35 % в год от стоимости активов (включена в стоимость пая).
Комиссии спецдепозитария, регистратора не более 0.1 % в год от стоимости активов (включены в стоимость пая).
Прочие расходы не более 0.14 % в год от стоимости активов (включены в стоимость пая).
Более подробно о вознаграждениях и расходах можно узнать в Правилах управления фондом.
При владении паями2 биржевого фонда более 3 лет вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ с полученной прибыли (при ее наличии) при продаже паев (максимальная сумма прибыли, которая освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн рублей в год). Льгота на долгосрочное владением ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 5 млн руб. и 15% с превышения налоговой базы над 5 млн руб.
Как инвестировать
на свой брокерский счет
и даете распоряжение брокеру
на покупку паев
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
А++
наивысший рейтинг надежности и качества услуг управляющей компании от рейтингового агентства «Эксперт РА» с 2003 года
ААА.am
наивысший рейтинг надежности от Национального рейтингового агентства
Лучшая
управляющая компания для состоятельных частных клиентов
Фонд следует за динамикой цены закрытия финансового инструмента GLDRUB_TOM1, торгуемого на Валютной секции Московской Биржи. GLDRUB_TOM – цена 1 грамма аффинированного золота в рублях на торгах Валютной секции Московской Биржи, с местом хранения в уполномоченных хранилищах НКЦ.
Стратегия биржевого фонда направлена на защиту от девальвации рубля, получение дохода в рублях за счет инвестирования в физическое золото. Фонд предоставляет возможность инвесторам диверсифицировать свои вложения и нацелен на получение дохода, привязанного к росту цен на золото.