Личный кабинет
Паевые фонды
Доверительное управление
Паевые фонды
Доверительное управление
Стратегия
«Долгосрочный сбалансированный доход»
  • Баланс между приемлемым уровнем риска и ожидаемой доходностью
  • Активное профессиональное управление портфелем
  • Высокая диверсификация и ликвидность
Долгосрочный сбалансированный доход
Активы клиента инвестируются в диверсифицированный портфель акций и облигаций. Стратегия основывается на динамичном распределении средств между классами активов (акциями и облигациями). Предусмотрено возможное вложение средств в депозитарные расписки, банковские вклады.

Сценарии доходности*

Сценарии годовой доходности на рекомендуемом сроке инвестирования 3 года

Позитивный
15,8 %
Позитивный сценарий: ситуация на фондовом рынке развивается лучше, а стоимость ценных бумаг в составе стратегии растёт быстрее, чем ожидалось. Вероятность развития такого сценария ниже, чем вероятность нейтрального.
Нейтральный
5,0 %
Нейтральный сценарий: ситуация на рынке развивается в соответствии с ожиданиями аналитиков, а ценные бумаги в составе стратегии приносят доходность на том же уровне, что и в аналогичных периодах в прошлом. Вероятность развития такого сценария выше, чем вероятность позитивного и негативного.
Негативный
-6,8 %
Негативный сценарий: ситуация на фондовом рынке развивается хуже, чем ожидания аналитиков, а стоимость ценных бумаг в составе стратегии растёт медленнее или снижается. Вероятность развития такого сценария ниже, чем вероятность нейтрального.

Антон Кравченко ,

Выбор бумаг для данной стратегии основывается на тщательном фундаментальном анализе эмитентов и оценке их кредитного риска. Соотношение облигаций и акций в структуре портфеля может меняться в зависимости от конъюнктуры рынка.
Инвестиционный профиль и риски стратегии
Инвестиционный профиль: Прогрессивный

Для не квалифицированных инвесторов.

Цель и рекомендуемый срок инвестирования Получение потенциального дохода в рублях выше, чем при вложении в облигации, при готовности нести риск меньше, чем при вложении в акции.
Рекомендуемый срок инвестирования – от 1 года.
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 лет со среднемесячными доходами от 250 тыс. руб. и
расходами, не превышающими 50% от доходов.

Риски стратегии:

Системный
Рыночный (в том числе снижение котировок вследствие банкротства эмитента)
Ликвидности
Кредитный (в т.ч. контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный
Риск, связанный с инвестированием в иностранные ценные бумаги.
С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Декларации о рисках.
Комментарий по рынку Август 2022

В июле российский рынок акций торговался в боковом тренде. Поддержку рынку оказало ослабление рубля до 62 за доллар. Нефть Brent подешевела на 3,8% из-за рисков рецессии в экономике США. Помогли ослабить рубль сообщения о введении в РФ с 2023 г. нового бюджетного правила. Стали известны его параметры: цена отсечения $60/барр. и добыча в объеме 9,5 млн барр./сутки. Как ожидается, бюджетное правило поможет управлять валютным курсом, сделав его комфортным для экспортеров.

Заметно хуже рынка выглядели компании металлургии и добычи на фоне крепкого рубля и снижения глобальных цен на металлы. Но при этом хорошо смотрелись эмитенты, ориентированные на внутренний спрос. Снижение базовой ставки и, следовательно, процентов по кредитам, а также меры господдержки населения способствовали некоторому улучшению потребительских настроений. «Магнит», Х5, «Детский Мир» и Fix Price объявили операционные показатели за второй квартал выше ожиданий рынка. Технологический сектор также представил сильные результаты. «Яндекс» показал рост лучше прогнозов, заняв частично свободную от ухода иностранных игроков долю рынка. Его результаты стали причиной переоценки всего IT-сектора, причем компании второго эшелона прибавили от 50% до 70% за месяц.

На текущий момент 60% активов фонда инвестировано в акции и 40% в облигации. По нашему мнению, российские акции являются привлекательными для средне- и долгосрочных инвесторов. Показатель Цена/Прибыль составляет менее 3х, что более чем вдвое ниже докризисных значений. При этом характерно, что компании генерируют высокий денежный поток. В силу геополитической ситуации многие отказываются от выплаты дивидендов, но сохраняют дивидендную политику, то есть по мере ослабления рисков дивидендные выплаты могут возобновиться.

Условия инвестирования

Для клиентов СберБанк Онлайн Для клиентов СберПремьер Для клиентов СберПервый
Минимальная сумма инвестирования
500 000 рублей
Минимальная сумма довнесения
500 000 рублей
Минимальная сумма вывода
500 000 рублей
Вознаграждение за управление:
0,25% в квартал от сальдовой стоимости активов, определенной как сумма денежных средств, переданных в доверительное управление, минус сумма денежных средств, выведенных из доверительного управления, за период с начала срока действия договора до даты окончания квартала, за который взимается вознаграждение. Расчет вознаграждения за управление осуществляется с 1 дня.

Вознаграждение за успех:
Eсли инвестиционный доход за инвестиционный период в рублевом выражении превысит базовый доход за инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в российских рублях, то компания имеет право на вознаграждение за успех в размере 10 % от суммы такого превышения.

Вознаграждение за вывод активов из управления:
4% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении 365 календарных дней или меньше, 3% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 365 календарных дней, но меньше 730 календарных дней. 2,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 730 календарных дней, но меньше 1095 календарных дней. 1,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 1095 календарных дней, но меньше 1460 календарных дней. 0,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 1460 календарных дней, но меньше 1825 календарных дней. 0% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 1826 календарных дней.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, почтовые расходы. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Минимальная сумма инвестирования
500 000 рублей
Минимальная сумма довнесения
500 000 рублей
Минимальная сумма вывода
500 000 рублей
Вознаграждение за управление:
0,25% в квартал от сальдовой стоимости активов, определенной как сумма денежных средств, переданных в доверительное управление, минус сумма денежных средств, выведенных из доверительного управления, за период с начала срока действия договора до даты окончания квартала, за который взимается вознаграждение. Расчет вознаграждения за управление осуществляется с 1 дня.

Вознаграждение за успех:
Eсли инвестиционный доход за инвестиционный период в рублевом выражении превысит базовый доход за инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в российских рублях, то компания имеет право на вознаграждение за успех в размере 10 % от суммы такого превышения.

Вознаграждение за вывод активов из управления:
4% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении 365 календарных дней или меньше, 3% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 365 календарных дней, но меньше 730 календарных дней. 2,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 730 календарных дней, но меньше 1095 календарных дней. 1,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 1095 календарных дней, но меньше 1460 календарных дней. 0,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 1460 календарных дней, но меньше 1825 календарных дней. 0% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 1826 календарных дней.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, почтовые расходы. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Минимальная сумма инвестирования
от 3 000 000 рублей
Дополнительные взносы
от 1 000 000 рублей
Срок договора доверительного управления:
5 лет с автопролонгацией на тот же срок
Вознаграждение за управление:
0,25% в квартал от сальдовой стоимости активов, определенной как сумма денежных средств, переданных в доверительное управление, минус сумма денежных средств, выведенных из доверительного управления, за период с начала срока действия договора до даты окончания квартала, за который взимается вознаграждение. Расчет вознаграждения за управление осуществляется с 1 дня.

Вознаграждение за успех:
Если инвестиционный доход за инвестиционный период в рублевом выражении превысит базовый доход за инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в российских рублях, то компания имеет право на вознаграждение за успех в размере 10 % от суммы такого превышения.

Вознаграждение за вывод активов из управления:
4% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении 365 календарных дней или меньше, 3% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 365 календарных дней, но меньше 730 календарных дней. 2,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 730 календарных дней, но меньше 1095 календарных дней. 1,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 1095 календарных дней, но меньше 1460 календарных дней. 0,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 1460 календарных дней, но меньше 1825 календарных дней. 0% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 1826 календарных дней.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, почтовые расходы. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Как инвестировать

Обратитесь к менеджеру премиального канала, который вас обслуживает, или в Управляющую компанию
Сотрудник поможет вам оформить заявление о заключении договора доверительного управления

Отслеживать состояние Вашего счета ДУ Вы можете в Личном кабинете.

Инвестировать в стратегию просто

Сканируйте код для перехода в мобильное приложение

arrow arrow
arrow