Личный кабинет
Паевые фонды
Открытый фонд смешанных инвестиций
Фонд Сбалансированный Фонд Локальный
Доверительное управление
Паевые фонды
Доверительное управление
СберИнвестиции
Стратегия
«Долгосрочный сбалансированный доход»
  • Баланс между приемлемым уровнем риска и ожидаемой доходностью
  • Активное профессиональное управление портфелем
  • Высокая диверсификация и ликвидность
Долгосрочный сбалансированный доход
Активы клиента инвестируются в диверсифицированный портфель акций и облигаций. Стратегия основывается на динамичном распределении средств между классами активов (акциями и облигациями). Предусмотрено возможное вложение средств в депозитарные расписки, банковские вклады.

Антон Кравченко ,

Выбор бумаг для данной стратегии основывается на тщательном фундаментальном анализе эмитентов и оценке их кредитного риска. Соотношение облигаций и акций в структуре портфеля может меняться в зависимости от конъюнктуры рынка.
Инвестиционный профиль и риски стратегии
Инвестиционный профиль: Прогрессивный

Для не квалифицированных инвесторов.

Цель и рекомендуемый срок инвестирования Получение потенциального дохода в рублях выше, чем при вложении в облигации, при готовности нести риск меньше, чем при вложении в акции.
Рекомендуемый срок инвестирования – от 1 года.
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 лет со среднемесячными доходами от 250 тыс. руб. и
расходами, не превышающими 50% от доходов.

Риски стратегии:

Системный
Рыночный (в том числе снижение котировок вследствие банкротства эмитента)
Ликвидности
Кредитный (в т.ч. контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный
Риск, связанный с инвестированием в иностранные ценные бумаги.
С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Декларации о рисках.
Комментарий по рынку Апрель 2022
На текущий момент стратегия позиционирована на 65% в акциях и 35% в облигациях. Сейчас мы предпочитаем акции облигациям. Привлекательность рынка акций определяют несколько фундаментальных факторов. Во-первых, это высокие цены на нефть, газ и другие сырьевые товары, а во-вторых, низкая оценка акций по показателю Цена/Прибыль на уровне 3,7х, согласно консенсусу Bloomberg. С точки зрения поведенческих факторов мы считаем, что рост рынка обеспечит приток физических лиц, которые будут искать положительную реальную доходность в условиях высокой инфляции и ограниченных инвестиционных инструментов из-за закрытых внешних рынков.

Около 50% портфеля стратегии составляют акции производителей нефти и газа, а также компаний, занятых добычей минеральных ресурсов, которые выигрывают от снижения курса рубля и роста цен на сырье. На наш взгляд, сохранится текущий тренд на сырьевых рынках, что окажет существенную поддержку акциям, входящим в состав портфеля стратегии. В части компаний, ориентированных на внутренний спрос, мы ожидаем роста спроса на их услуги внутри страны в условиях тенденции на импортозамещение, особенно в IT-сфере.

Инструменты с фиксированной доходностью, составляющие другую часть инвестиционного портфеля, дают возможность зафиксировать высокие рублевые ставки на два–три года, которые в настоящий момент находятся в диапазоне от 16% до 20%. В то же время ожидаемое постепенное замедление инфляции на горизонте полутора лет даст возможность Банку России перейти к снижению ключевой ставки, что в свою очередь приведет к росту котировок облигаций.

Условия инвестирования

Для клиентов СберПремьер Для клиентов СберПервый
Минимальная сумма инвестирования
500 000 рублей
Минимальная сумма довнесения
500 000 рублей
Минимальная сумма вывода
500 000 рублей
Вознаграждение за управление:
Вознаграждение за управление: 0,325% в квартал от сальдовой стоимости активов, определенной как сумма денежных средств, переданных в доверительное управление, минус сумма денежных средств, выведенных из доверительного управления, за период с начала срока действия договора до даты окончания квартала, за который взимается вознаграждение. Расчет вознаграждения за управление осуществляется с 1 дня.
Вознаграждение за успех: если инвестиционный доход за инвестиционный период в рублевом выражении превысит базовый доход за инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в российских рублях, то компания имеет право на вознаграждение за успех в размере 10 % от суммы такого превышения.

Вознаграждение за вывод активов из управления:
4,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении 365 календарных дней или меньше, 3,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 365 календарных дней, но меньше 730 календарных дней. 2,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 730 календарных дней, но меньше 1095 календарных дней. 1,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 1095 календарных дней, но меньше 1460 календарных дней. 0,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 1460 календарных дней, но меньше 1825 календарных дней. 0% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 1826 календарных дней.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, почтовые расходы. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Минимальная сумма инвестирования
от 3 000 000 рублей
Дополнительные взносы
от 1 000 000 рублей
Срок договора доверительного управления:
5 лет с автопролонгацией на тот же срок
Вознаграждение за управление:
Вознаграждение за управление: 0,325% в квартал от сальдовой стоимости активов, определенной как сумма денежных средств, переданных в доверительное управление, минус сумма денежных средств, выведенных из доверительного управления, за период с начала срока действия договора до даты окончания квартала, за который взимается вознаграждение. Расчет вознаграждения за управление осуществляется с 1 дня.
Вознаграждение за успех: если инвестиционный доход за инвестиционный период в рублевом выражении превысит базовый доход за инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в российских рублях, то компания имеет право на вознаграждение за успех в размере 10 % от суммы такого превышения.

Вознаграждение за вывод активов из управления:
4,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении 365 календарных дней или меньше, 3,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 365 календарных дней, но меньше 730 календарных дней. 2,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 730 календарных дней, но меньше 1095 календарных дней. 1,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 1095 календарных дней, но меньше 1460 календарных дней. 0,5% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 1460 календарных дней, но меньше 1825 календарных дней. 0% от стоимости активов, которые находились в доверительном управлении больше 1826 календарных дней.
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, почтовые расходы. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Как инвестировать

Обратитесь к менеджеру премиального канала, который вас обслуживает, или в Управляющую компанию
Сотрудник поможет вам оформить заявление о заключении договора доверительного управления

Отслеживать состояние Вашего счета ДУ Вы можете в Личном кабинете.

Инвестировать в стратегию просто

arrow arrow
arrow