Личный кабинет
Паевые фонды
Интервальные фонды
Фонд Товарные рынки
Доверительное управление
Паевые фонды
Доверительное управление
Стратегия "Халяльные инвестиции"
  • Стратегия доверительного управления для инвестиций в соответствии с нормами шариата
Халяльные инвестиции
Халяльные инвестиции — это стратегия доверительного управления, которая дает возможность сформировать долгосрочный капитал с помощью инвестирования в акции компаний, принципы ведения финансовой и экономической деятельности которых соответствуют нормам шариата, обладающие достаточной ликвидностью и потенциалом роста.

Халяльное инвестирование – вид социально ответственного инвестирования, поэтому стратегия относится к ESG-продуктам по критерию Social*.

*Социальные критерии (S — англ. social) отражают отношение компании к персоналу, поставщикам, клиентам и партнерам. Сюда относится также здоровье работников и безопасность, вредные условия труда, соблюдение прав человека, ответственность перед клиентами за качество товаров.

Профессиональное управление
За сохранением набора активов следят управляющие, а не вы.
Инвестирование в перспективные активы
С высокой диверсификацией по эмитентам и секторам экономики.
Налоговый вычет
Предоставляется при инвестировании в стратегию от 3 лет.

Сценарии доходности*

Сценарии годовой доходности на рекомендуемом сроке инвестирования 3 года

Позитивный
+21,3 %
Позитивный сценарий: ситуация на фондовом рынке развивается лучше, а стоимость ценных бумаг в составе стратегии растёт быстрее, чем ожидалось. Вероятность развития такого сценария ниже, чем вероятность нейтрального.
Нейтральный
-0,6 %
Нейтральный сценарий: ситуация на рынке развивается в соответствии с ожиданиями аналитиков, а ценные бумаги в составе стратегии приносят доходность на том же уровне, что и в аналогичных периодах в прошлом. Вероятность развития такого сценария выше, чем вероятность позитивного и негативного.
Негативный
-20,1 %
Негативный сценарий: ситуация на фондовом рынке развивается хуже, чем ожидания аналитиков, а стоимость ценных бумаг в составе стратегии растёт медленнее или снижается. Вероятность развития такого сценария ниже, чем вероятность нейтрального.

Стратегия доверительного управления предполагает инвестирование денежных средств в БПИФ РФИ «Халяльные инвестиции» под управлением АО УК «Первая» путем приобретения паев. Инвестиционный портфель состоит из акций крупных и перспективных компаний, входящих в Индекс МосБиржи исламских инвестиций полной доходности.1
Индекс МосБиржи исламских инвестиций полной доходности - индекс, рассчитываемый ПАО Московская биржа. В состав индекса включены акции компаний, прошедших проверку исламским аудитором на соответствие нормам шариата и нормам международных стандартов, и правил шариат-комплаенса.2
Инвестиционный профиль и риски стратегии
Инвестиционный профиль: динамичный
Цель и рекомендуемый срок инвестирования Максимизация возможного дохода путем инвестирования в акции компаний в соответствии с нормами шариата.
Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 лет со среднемесячными доходами от 15 000 руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.

Риски стратегии:

Системный
Рыночный (в том числе снижение котировок вследствие банкротства эмитента)
Ликвидности
Контрагента
Риск концентрации
Правовой
Операционный
С более подробным описанием рисков вы можете ознакомиться в Приложении № 4 к Условиям доверительного управления активами.
Комментарий по рынку Январь 2023
Индекс МосБиржи исламских инвестиций прибавил в декабре 2,7% несмотря на коррекцию глобальных рынков на фоне ухудшения внешней конъюнктуры из-за опасений по поводу повышения ставок, возможной рецессии и продолжающегося роста заболеваемости COVID-19 в Китае. В конце месяца спросом на рынке пользовались преимущественно акции сырьевых компаний, в то время как бумаги сектора потребления, который в декабре прошлых лет становился объектом инвестиционного интереса, наоборот, оказались под давлением из-за снижения реальных доходов населения, существенного падения розничного оборота и ухода покупателей в онлайн-формат. Переговоры лидеров Китая и России, прошедшие в онлайн-режиме в последний рабочий день 2022 года, добавили импульс оптимизма российскому фондовому рынку. Из диалога глав государств следует, что Россия будет одним из ведущих поставщиков энергоресурсов в КНР. На этих новостях лидерами роста стали акции крупнейших экспортеров российского сырья. Также дополнительную поддержку рынку акций оказала публикация уверенных операционных и финансовых показателей компаниями металлургического и финансового секторов и выплата промежуточных дивидендов ЛУКОЙЛом и «ФосАгро».

Условия инвестирования

Для клиентов СберБанк Онлайн Для клиентов СберПервый Для клиентов СберПремьер
Минимальная сумма инвестирования
5 000 рублей
Минимальная сумма довнесения
1 000 рублей
Минимальная сумма вывода
5 000 рублей
Комиссия за управление ДУ: ежеквартально 0,15% от сальдовой Стоимости Активов (0,6% в год), которая определяется как сумма Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании, минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания Отчетного периода, за который удерживается Вознаграждение.
Расчет вознаграждения за управление осуществляется с 1 дня.

Комиссия за управление фондом БПИФ Халяльные инвестиции: 0,8% годовых от СЧА.

Комиссия за вывод активов из управления:
2% от Стоимости Активов, подлежащих выводу из управления Компании до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении Компании 180 дней или меньше, 1% от Стоимости Активов, подлежащих выводу из управления Компании до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении Компании больше 180 дней, но меньше 366 дней, 0,5% от Стоимости Активов, подлежащих выводу из управления Компании до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении Компании больше 365 дней, но меньше 548 дней, 0% от Стоимости Активов, подлежащих выводу из управления Компании до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении Компании 548 дней и больше.
Более подробно о вознаграждениях и расходах можно узнать в Правилах управления фондом.

Условия доверительного управления и другие документы
Минимальная сумма инвестирования
1 000 000 рублей
Минимальная сумма довнесения
10 000 рублей
Минимальная сумма вывода
5 000 рублей
Комиссия за управление ДУ: ежеквартально 0,15% от сальдовой Стоимости Активов (0,6% в год), которая определяется как сумма Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании, минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания Отчетного периода, за который удерживается Вознаграждение.
Расчет вознаграждения за управление осуществляется с 1 дня.

Комиссия за управление фондом БПИФ Халяльные инвестиции: 0,8% годовых от СЧА.

Комиссия за вывод активов из управления:
2% от Стоимости Активов, подлежащих выводу из управления Компании до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении Компании 180 дней или меньше, 1% от Стоимости Активов, подлежащих выводу из управления Компании до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении Компании больше 180 дней, но меньше 366 дней, 0,5% от Стоимости Активов, подлежащих выводу из управления Компании до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении Компании больше 365 дней, но меньше 548 дней, 0% от Стоимости Активов, подлежащих выводу из управления Компании до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении Компании 548 дней и больше.
Более подробно о вознаграждениях и расходах можно узнать в Правилах управления фондом.

Условия доверительного управления и другие документы
Минимальная сумма инвестирования
5 000 рублей
Минимальная сумма довнесения
1 000 рублей
Минимальная сумма вывода
5 000 рублей
Комиссия за управление ДУ: ежеквартально 0,15% от сальдовой Стоимости Активов (0,6% в год), которая определяется как сумма Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании, минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания Отчетного периода, за который удерживается Вознаграждение.
Расчет вознаграждения за управление осуществляется с 1 дня.

Комиссия за управление фондом БПИФ Халяльные инвестиции: 0,8% годовых от СЧА.

Комиссия за вывод активов из управления:
2% от Стоимости Активов, подлежащих выводу из управления Компании до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении Компании 180 дней или меньше, 1% от Стоимости Активов, подлежащих выводу из управления Компании до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении Компании больше 180 дней, но меньше 366 дней, 0,5% от Стоимости Активов, подлежащих выводу из управления Компании до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении Компании больше 365 дней, но меньше 548 дней, 0% от Стоимости Активов, подлежащих выводу из управления Компании до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении Компании 548 дней и больше.
Более подробно о вознаграждениях и расходах можно узнать в Правилах управления фондом.

Условия доверительного управления и другие документы

Как инвестировать

Обратитесь к менеджеру премиального канала, который вас обслуживает, или в Управляющую компанию
Сотрудник поможет вам оформить заявление о заключении договора доверительного управления

Инвестировать в стратегию просто

Сканируйте код для перехода в мобильное приложение

arrow arrow
arrow