Что это такое
«Мой капитал (USD)» — это четыре валютные стратегии, которые могут позволить вам сформировать долгосрочные накопления.
Каждая стратегия — это диверсифицированный портфель с акциями и облигациями. Состав активов со временем меняется так, чтобы инвестор смог не только заработать на росте ценных бумаг, но и защитить свои накопления от колебаний рынка. Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения иностранных ETF и паев биржевых фондов под управлением УК «Первая». Вложениями управляют опытные профессионалы, что повышает вероятность успеха.
Так за 20 лет меняются доли акций и облигаций в стратегии “Мой капитал 2040”
Как работают стратегии
В начальный период стратегии различаются долей акций в портфеле. Акции позволяют потенциально получать больший инвестиционный доход, но это и более рискованные активы
Акции могут сильно колебаться в цене, но на длинных интервалах часто приносят более высокий доход, чем облигации.
Чтобы уравновесить риск, профессиональные управляющие постепенно увеличивают в портфеле долю облигаций, поэтому стратегия становится более консервативной по мере приближения к установленной дате. Но чем больше срок ваших вложений, тем дольше в вашем портфеле держится доля акций, и тем выше шанс обогнать инфляцию и зарабатывать выше рынка.
«Мой капитал 2025 (USD)»
Для достижения инвестиционных целей к 2025 годуЭта стратегия даёт вам потенциальную возможность достичь своих инвестиционных целей к 2025 году. Изначально заметная доля в портфеле принадлежит акциям перспективных американских и российских компаний, но со временем доля акций уменьшается в пользу облигаций. В итоге, несмотря на сравнительно короткий срок, инвестор получает возможность не только заработать на потенциально высокодоходных активах, но и обеспечить защиту своих накоплений с помощью консервативных инструментов.
Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения иностранных ETF и паев биржевых фондов под управлением УК «Первая».
Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
Риски стратегии
Системный
Рыночный (в том числе процентный)
Ликвидности
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный
Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.
Ликвидность частично ограничена суммой вывода.
будет не менее 15 000 долларов США
Вознаграждение за размещение: не предусмотрено.
Вознаграждение за успех: не начисляется с 01.07.2022 до даты начала квартала, в котором возобновится возможность совершения сделок с иностранными ценными бумагами, определенная по усмотрению Управляющей компанией.
Вознаграждение за управление: ежеквартально 0,025% от сальдовой Стоимости Активов, которая определяется как сумма Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании, минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, и суммы Вознаграждения за размещение за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания Отчетного периода, за который удерживается Вознаграждение.
В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:
За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, к которым относятся вознаграждение управляющего фондом, кастодиана, администратора фонд (не более 0,1% в год), а, и связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи российских ПИФов, к которым относятся вознаграждение управляющей компании (не более 0,6% в год от среднегодовой стоимости чистых активов ПИФ), специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Стратегия "Мой капитал 2025 (USD)"
«Мой капитал 2030 (USD)»
Для достижения инвестиционных целей к 2030 годуСтратегия предоставляет потенциальную возможность создать долгосрочные накопления к 2030 году с помощью широкого спектра различных активов. В первые годы цель стратегии — больше заработать на потенциально высокодоходных активах, поэтому значительную долю портфеля занимают акции перспективных компаний. Чем ближе к целевой дате, тем больше преобладание защитных инструментов — облигаций надёжных компаний.
Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения иностранных ETF и паев биржевых фондов под управлением УК «Первая»
Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
Риски стратегии
Системный
Рыночный (в том числе процентный)
Ликвидности
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный
Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.
Ликвидность частично ограничена суммой вывода.
будет не менее 15 000 долларов США
Вознаграждение за размещение: не взимается.
Вознаграждение за успех: не начисляется с 01.07.2022 до даты начала квартала, в котором возобновится возможность совершения сделок с иностранными ценными бумагами, определенная по усмотрению Управляющей компанией.
Вознаграждение за управление: ежеквартально 0,025% от сальдовой Стоимости Активов, которая определяется как сумма Денежных Средств, переданных Клиентом в управление Компании, минус Стоимость Активов, выведенных из управления Компании, и суммы Вознаграждения за размещение за период с даты вступления в силу Договора до даты окончания Отчетного периода, за который удерживается Вознаграждение.
В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:
За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в паи (акции) иностранных инвестиционных фондов, к которым относятся вознаграждение управляющего фондом, кастодиана, администратора фонд (не более 0,1% в год), а, и связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи российских ПИФов, к которым относятся вознаграждение управляющей компании (не более 0,6% в год от среднегодовой стоимости чистых активов ПИФ), специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Стратегия "Мой капитал 2030 (USD)"