Что это такое
«Мой капитал (RUB)» – это четыре рублевые стратегии, которые могут позволить вам сформировать долгосрочные накопления.
Каждая стратегия — это диверсифицированный портфель с акциями и облигациями. Состав активов со временем меняется так, чтобы инвестор смог не только заработать на росте ценных бумаг, но и защитить свои накопления от колебаний рынка. Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения паев фондов под управлением УК «Первая». Вложениями управляют опытные профессионалы, что повышает вероятность успеха.
Так за 20 лет меняются доли акций и облигаций в стратегии “Мой капитал 2040”
Как работают стратегии
В начальный период стратегии различаются долей акций в портфеле. Акции позволяют потенциально получать больший инвестиционный доход, но это и более рискованные активы
Акции могут сильно колебаться в цене, но на длинных интервалах часто приносят более высокий доход, чем облигации.
Чтобы уравновесить риск, профессиональные управляющие постепенно увеличивают в портфеле долю защитных облигаций, поэтому стратегия становится более консервативной по мере приближения к установленной дате. Но чем больше срок ваших вложений, тем дольше в вашем портфеле держится доля акций, и тем выше шанс обогнать инфляцию и зарабатывать выше рынка.
«Мой капитал 2025»
Для достижения инвестиционных целей к 2025 году
Эта стратегия даёт вам потенциальную возможность достичь своих инвестиционных целей к 2025 году. Изначально заметная доля в портфеле принадлежит акциям крупнейших российских компаний, но со временем доля акций уменьшается в пользу облигаций. В итоге, несмотря на сравнительно короткий срок, инвестор получает возможность не только заработать на потенциально высокодоходных активах, но и обеспечить защиту своих накоплений с помощью консервативных инструментов.
Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением УК «Первая».
Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
| Цель и рекомендуемый срок инвестирования: | Потенциальная возможность накопить на определенную цель или сформировать накопления к 2025 году. Рекомендуемый срок инвестирования – до 2025 года. |
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 60 со
среднемесячными доходами от 20 тыс. руб. и
расходами, не превышающими 75% от доходов
Риски стратегии
Рыночный (в том числе процентный)
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.
Ликвидность частично ограничена суммой вывода.
За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Стратегия "Мой капитал 2025"
«Мой капитал 2030»
Для достижения инвестиционных целей к 2030 году
Стратегия предоставляет потенциальную возможность создать долгосрочные накопления к 2030 году с помощью широкого спектра различных активов. В первые годы цель стратегии — больше заработать на потенциально высокодоходных активах, поэтому значительную долю портфеля занимают акции крупнейших российских компаний. Чем ближе к целевой дате, тем больше преобладание менее рискованных инструментов — облигаций надёжных компаний.
Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением УК «Первая».
Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
| Цель и рекомендуемый срок инвестирования: | Потенциальная возможность накопить на определенную цель или сформировать накопления к 2030 году. Рекомендуемый срок инвестирования – до 2030 года. |
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 со среднемесячными
доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 75% от доходов.
Риски стратегии
Рыночный (в том числе процентный)
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.
Ликвидность частично ограничена суммой вывода.
За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Стратегия "Мой капитал 2030"