Личный кабинет
Паевые фонды
Интервальные фонды
Фонд Товарные рынки
Доверительное управление
Паевые фонды
Доверительное управление
Инвестиционные стратегии
«Мой капитал»
Умные стратегии для формирования капитала

До 2025-2040 года

С планомерным снижением риска портфеля

Что это такое

«Мой капитал (RUB)» – это четыре рублевые стратегии, которые могут позволить вам сформировать долгосрочные накопления.

Каждая стратегия — это диверсифицированный портфель с акциями и облигациями. Состав активов со временем меняется так, чтобы инвестор смог не только заработать на росте ценных бумаг, но и защитить свои накопления от колебаний рынка. Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения паев фондов под управлением УК «Первая». Вложениями управляют опытные профессионалы, что повышает вероятность успеха.

Так за 20 лет меняются доли акций и облигаций в стратегии “Мой капитал 2040”

Как работают стратегии

В начальный период стратегии различаются долей акций в портфеле. Акции позволяют потенциально получать больший инвестиционный доход, но это и более рискованные активы

Акции могут сильно колебаться в цене, но на длинных интервалах часто приносят более высокий доход, чем облигации.

Чтобы уравновесить риск, профессиональные управляющие постепенно увеличивают в портфеле долю защитных облигаций, поэтому стратегия становится более консервативной по мере приближения к установленной дате. Но чем больше срок ваших вложений, тем дольше в вашем портфеле держится доля акций, и тем выше шанс обогнать инфляцию и зарабатывать выше рынка.

«Мой капитал 2025»

«Мой капитал 2025»

Для достижения инвестиционных целей к 2025 году
Негативный
Негативный сценарий: ситуация на фондовом рынке развивается хуже, чем ожидания аналитиков, а стоимость ценных бумаг в составе стратегии растёт медленнее или снижается. Вероятность развития такого сценария ниже, чем вероятность нейтрального.
4.9%
Нейтральный
Нейтральный сценарий: ситуация на рынке развивается в соответствии с ожиданиями аналитиков, а ценные бумаги в составе стратегии приносят доходность на том же уровне, что и в аналогичных периодах в прошлом. Вероятность развития такого сценария выше, чем вероятность позитивного и негативного.
8.1%
Позитивный
Позитивный сценарий: ситуация на фондовом рынке развивается лучше, а стоимость ценных бумаг в составе стратегии растёт быстрее, чем ожидалось. Вероятность развития такого сценария ниже, чем вероятность нейтрального.
10.6%
Инвестиционный профиль Взвешенный

Сценарии среднегодовой доходности к 2025*
Оформить Подробная информация
Информация о стратегии

Эта пятилетняя стратегия даёт вам потенциальную возможность достичь своих инвестиционных целей к 2025 году. Изначально заметная доля (20%) в портфеле принадлежит акциям крупнейших российских компаний, но со временем доля акций уменьшается в пользу облигаций. В итоге, несмотря на сравнительно короткий срок, инвестор получает возможность не только заработать на потенциально высокодоходных активах, но и обеспечить защиту своих накоплений с помощью консервативных инструментов.

Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением УК «Первая».

Структура вложений

Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.

Инвестиционный профиль: Взвешенный
Цель и рекомендуемый срок инвестирования: Потенциальная возможность накопить на определенную цель или сформировать накопления к 2025 году. Рекомендуемый срок инвестирования – до 2025 года.

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 60 со
среднемесячными доходами от 20 тыс. руб. и
расходами, не превышающими 75% от доходов

Риски стратегии

Рыночный (в том числе процентный)

Кредитный (в том числе контрагента)

Риск концентрации


Условия инвестирования
Первоначальная сумма инвестирования
от 5 000 рублей в Сбербанк Онлайн (от 1 000 000 рублей в Сбер Первый и Sber Private Banking)
Последующая сумма инвестирования
от 1 000 руб.
Рекомендуемый срок инвестирования
Мой капитал 2025 - до 2025 года
Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода.

Валюта стратегии
Рубли
Квалификация
Не требуется
Валютный риск
Отсутствует, так как валюта стратегии и валюта активов инвестирования совпадают. Конвертации в процессе инвестирования не происходит.
Выплата купонов и дивидендов
Не предусмотрено
Минимальная сумма вывода
Не менее 25 000 рублей, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 50 000 рублей
Вознаграждение/комиссии
Вознаграждение за размещение
1% от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных, либо 0% через Сбербанк Онлайн
Вознаграждение за успех
15% от инвестиционного дохода (Если Инвестиционный доход за Инвестиционный период в рублевом выражении превысит Базовый доход за Инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в рублях, то Компания имеет право на Вознаграждение за успех в размере 15 % от суммы такого превышения)
Комиссия за управление ПИФ
Не более 1% (в год от стоимости чистых активов ПИФ)

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:


от 0 до 547 дней – 2,5%, от 548 до 729 дней – 2%, от 730 до 912 дней – 1,5%, от 913 до 1094 дней – 1%, от 1095 до 1277 дней – 0,5%, от 1278 дней – 0%

Расходы

За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Доходность стратегии
Приведённая динамика доходности стратегии отражает динамику стоимости портфелей всех клиентов, доверительное управление которыми осуществляется согласно этой стратегии, в связи с чем она может отличаться от динамики доходности портфеля каждого конкретного клиента.
«Мой капитал 2030»

«Мой капитал 2030»

Для достижения инвестиционных целей к 2030 году
Негативный
Негативный сценарий: ситуация на фондовом рынке развивается хуже, чем ожидания аналитиков, а стоимость ценных бумаг в составе стратегии растёт медленнее или снижается. Вероятность развития такого сценария ниже, чем вероятность нейтрального.
4.0%
Нейтральный
Нейтральный сценарий: ситуация на рынке развивается в соответствии с ожиданиями аналитиков, а ценные бумаги в составе стратегии приносят доходность на том же уровне, что и в аналогичных периодах в прошлом. Вероятность развития такого сценария выше, чем вероятность позитивного и негативного.
8.3%
Позитивный
Позитивный сценарий: ситуация на фондовом рынке развивается лучше, а стоимость ценных бумаг в составе стратегии растёт быстрее, чем ожидалось. Вероятность развития такого сценария ниже, чем вероятность нейтрального.
12.2%
Инвестиционный профиль Взвешенный

Сценарии среднегодовой доходности к 2030*
Оформить Подробная информация
Информация о стратегии

Стратегия предоставляет потенциальную возможность создать долгосрочные накопления на горизонте 10 лет к 2030 году с помощью широкого спектра различных активов. В первые годы цель стратегии — больше заработать на потенциально высокодоходных активах, поэтому значительную долю портфеля (45%) занимают акции крупнейших российских компаний. Чем ближе к целевой дате, тем больше преобладание менее рискованных инструментов — облигаций надёжных компаний.

Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением УК «Первая».

Структура вложений

Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.

Инвестиционный профиль: Взвешенный
Цель и рекомендуемый срок инвестирования: Потенциальная возможность накопить на определенную цель или сформировать накопления к 2030 году. Рекомендуемый срок инвестирования – до 2030 года.

Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 со среднемесячными
доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 75% от доходов.

Риски стратегии

Рыночный (в том числе процентный)

Кредитный (в том числе контрагента)

Риск концентрации


Условия инвестирования
Первоначальная сумма инвестирования
от 5 000 рублей в Сбербанк Онлайн (от 1 000 000 рублей в Сбер Первый и Sber Private Banking)
Последующая сумма инвестирования
от 1 000 руб.
Рекомендуемый срок инвестирования
Мой капитал 2030 - до 2030 года
Ликвидность

Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.

Ликвидность частично ограничена суммой вывода.

Валюта стратегии
Рубли
Квалификация
Не требуется
Валютный риск
Отсутствует, так как валюта стратегии и валюта активов инвестирования совпадают. Конвертации в процессе инвестирования не происходит.
Выплата купонов и дивидендов
Не предусмотрено
Минимальная сумма вывода
Не менее 25 000 рублей, при условии, что остаток денежных средств в стратегии будет не менее 50 000 рублей
Вознаграждение
Вознаграждение за размещение
1% от суммы Денежных Средств, переданных Клиентом в управление, в том числе дополнительно переданных, либо 0% через Сбербанк Онлайн
Вознаграждение за успех
15% от инвестиционного дохода (Если Инвестиционный доход за Инвестиционный период в рублевом выражении превысит Базовый доход за Инвестиционный период, ставка доходности по которому составляет 0 % годовых в рублях, то Компания имеет право на Вознаграждение за успех в размере 15 % от суммы такого превышения)
Комиссия за управление ПИФ
Не более 0,8% (в год от стоимости чистых активов ПИФ)

В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:


от 0 до 547 дней – 2,5%, от 548 до 729 дней – 2%, от 730 до 912 дней – 1,5%, от 913 до 1094 дней – 1%, от 1095 до 1277 дней – 0,5%, от 1278 дней – 0%

Расходы

За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.

Доходность стратегии