Что это такое

«Мой капитал (RUB)» – это четыре рублевые стратегии, которые могут позволить вам сформировать долгосрочные накопления.

Каждая стратегия — это диверсифицированный портфель с акциями и облигациями. Состав активов со временем меняется так, чтобы инвестор смог не только заработать на росте ценных бумаг, но и защитить свои накопления от колебаний рынка. Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения паев фондов под управлением УК «Первая». Вложениями управляют опытные профессионалы, что повышает вероятность успеха.

Как работают стратегии

Так за 20 лет меняются доли акций и облигаций в стратегии «Мой капитал 2040»

В начальный период стратегии различаются долей акций в портфеле. Акции позволяют потенциально получать больший инвестиционный доход, но это и более рискованные активы

Акции могут сильно колебаться в цене, но на длинных интервалах часто приносят более высокий доход, чем облигации.

Чтобы уравновесить риск, профессиональные управляющие постепенно увеличивают в портфеле долю защитных облигаций, поэтому стратегия становится более консервативной по мере приближения к установленной дате. Но чем больше срок ваших вложений, тем дольше в вашем портфеле держится доля акций, и тем выше шанс обогнать инфляцию и зарабатывать выше рынка.

Мой капитал 2025

Для достижения инвестиционных целей
Сценарии среднегодовой доходности к 2025
Позитивный
+15,0%
Нейтральный
+11,8%
Негативный
+7,7%
Инвестиционный профиль: Взвешенный

Мой капитал 2030

Для достижения инвестиционных целей к 2030 году
Сценарии среднегодовой доходности к 2030
Позитивный
+16,3%
Нейтральный
+11,9%
Негативный
+7,0%
Инвестиционный профиль: Взвешенный

Мой капитал 2035

Для достижения инвестиционных целей к 2035 году
Сценарии среднегодовой доходности к 2035
Позитивный
+17,2%
Нейтральный
+12,0%
Негативный
+6,7%
Инвестиционный профиль: Прогрессивный

Мой капитал 2040

Для достижения инвестиционных целей к 2040 году
Сценарии среднегодовой доходности к 2040
Позитивный
+17,8%
Нейтральный
+12,1%
Негативный
+6,6%
Инвестиционный профиль: Прогрессивный

Преимущества вложений в стратегии

Автоматическая ребалансировка

Управляющие следят за составом портфеля — вам не придётся тратить время на поддержание нужных пропорций между акциями и облигациями

Управляемая структура активов

Стратегия поддерживает баланс между доходностью и риском за счет сокращения доли акций и увеличения доли облигаций в портфеле

Широкая диверсификация

Доступ к тысячам акций и облигаций из различных секторов экономики за счёт инвестиций в биржевые фонды

Профессиональное управление активами

УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.

Почему мы?

№1
по объему рынка БПИФ
и ОПИФ на 29.12.2023
806 тыс.
частных
клиентов
1,7 трлн
рублей активов под управлением
на 31.12.2023
6 600+
офисов обслуживания
по всей стране

ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ

для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021

ЛИДЕР

по доходности инвестирования пенсионных накоплений

Investfunds Awards 2021

Карта сайта
УК «Первая» защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies.