Что это такое
«Мой капитал (RUB)» – это четыре рублевые стратегии, которые могут позволить вам сформировать долгосрочные накопления.
Каждая стратегия — это диверсифицированный портфель с акциями и облигациями. Состав активов со временем меняется так, чтобы инвестор смог не только заработать на росте ценных бумаг, но и защитить свои накопления от колебаний рынка. Инвестирование в акции и облигации осуществляется посредством приобретения паев фондов под управлением УК «Первая». Вложениями управляют опытные профессионалы, что повышает вероятность успеха.
Так за 20 лет меняются доли акций и облигаций в стратегии “Мой капитал 2040”
Как работают стратегии
В начальный период стратегии различаются долей акций в портфеле. Акции позволяют потенциально получать больший инвестиционный доход, но это и более рискованные активы
Акции могут сильно колебаться в цене, но на длинных интервалах часто приносят более высокий доход, чем облигации.
Чтобы уравновесить риск, профессиональные управляющие постепенно увеличивают в портфеле долю защитных облигаций, поэтому стратегия становится более консервативной по мере приближения к установленной дате. Но чем больше срок ваших вложений, тем дольше в вашем портфеле держится доля акций, и тем выше шанс обогнать инфляцию и зарабатывать выше рынка.
«Мой капитал 2025»
Для достижения инвестиционных целей к 2025 годуЭта пятилетняя стратегия даёт вам потенциальную возможность достичь своих инвестиционных целей к 2025 году. Изначально заметная доля (20%) в портфеле принадлежит акциям крупнейших российских компаний, но со временем доля акций уменьшается в пользу облигаций. В итоге, несмотря на сравнительно короткий срок, инвестор получает возможность не только заработать на потенциально высокодоходных активах, но и обеспечить защиту своих накоплений с помощью консервативных инструментов.
Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением УК «Первая».
Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
| Цель и рекомендуемый срок инвестирования: | Потенциальная возможность накопить на определенную цель или сформировать накопления к 2025 году. Рекомендуемый срок инвестирования – до 2025 года. |
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 60 со
среднемесячными доходами от 20 тыс. руб. и
расходами, не превышающими 75% от доходов
Риски стратегии
Рыночный (в том числе процентный)
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.
Ликвидность частично ограничена суммой вывода.
За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Стратегия "Мой капитал 2025"
«Мой капитал 2030»
Для достижения инвестиционных целей к 2030 годуСтратегия предоставляет потенциальную возможность создать долгосрочные накопления на горизонте 10 лет к 2030 году с помощью широкого спектра различных активов. В первые годы цель стратегии — больше заработать на потенциально высокодоходных активах, поэтому значительную долю портфеля (45%) занимают акции крупнейших российских компаний. Чем ближе к целевой дате, тем больше преобладание менее рискованных инструментов — облигаций надёжных компаний.
Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением УК «Первая».
Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
| Цель и рекомендуемый срок инвестирования: | Потенциальная возможность накопить на определенную цель или сформировать накопления к 2030 году. Рекомендуемый срок инвестирования – до 2030 года. |
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 55 со среднемесячными
доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 75% от доходов.
Риски стратегии
Рыночный (в том числе процентный)
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.
Ликвидность частично ограничена суммой вывода.
За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Стратегия "Мой капитал 2030"
«Мой капитал 2035»
Для достижения инвестиционных целей к 2035 годуСтратегия даёт потенциальную возможность сформировать долгосрочный капитал за 15 лет — к 2035 году. В первые годы в портфеле преобладают акции: на старте они составляют 70% портфеля. Цена акций может резко меняться на коротком отрезке, но на длинных дистанциях эти ценные бумаги, как правило, приносят более высокий доход. Чем меньше лет остаётся до истечения срока, тем выше доля облигаций в портфеле.
Инвестирование в облигации и акции посредством приобретения паев фондов под управлением УК «Первая».
Инвестирование средств клиента производится примерно в представленной пропорции, которая меняется с течением времени в связи с ребалансировкой портфеля.
| Цель и рекомендуемый срок инвестирования: | Потенциальная возможность накопить на определенную цель или сформировать накопления к 2035 году. Рекомендуемый срок инвестирования – до 2035 года. |
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 50 со среднемесячными
доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 50% от доходов.
Риски стратегии
Рыночный (в том числе процентный)
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Клиент может подать поручение на вывод средств из управления в любой момент времени.
Ликвидность частично ограничена суммой вывода.
За счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса.
Стратегия "Мой капитал 2035"