Модельные портфели составлены из множества ценных бумаг, выпущенных различными компаниями и государствами, чтобы инвестиционный доход меньше зависел от колебаний стоимости одной валюты, акции или облигации.
Вложения осуществляется преимущественно через биржевые фонды. Набор ценных бумаг в них определен не человеком, а конкретным финансовым индексом (например, Индексом Мосбиржи). Задача таких индексов - показать, растет фондовый рынок или снижается. К тому же, это дешевле.
Раньше эти модельные портфели предлагались только в премиальных каналах.
«Консервативный портфель»
Стратегия нацелена на сохранение вложений с возможным получением дохода выше инфляции и депозитных ставок.
| Цель и рекомендуемый срок инвестирования: | Сохранение вложений с возможным получением дохода выше инфляции и ставок по депозитам за счет вложения в надежные рублевые облигации. Рекомендуемый срок инвестирования – от 3 лет. |
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 65 со среднемесячными
доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими доходов.
Риски стратегии
Системный
Рыночный (в том числе процентный)
Ликвидности
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный
| СберБанк Онлайн | Сбер Премьер | Сбер Первый | |
|---|---|---|---|
| Сумма инвестиций | от 5 000 ₽ | от 50 000 ₽ | от 1 000 000 ₽ |
| Сумма пополнения | от 1 000 ₽ | от 1 000 ₽ | от 1 000 ₽ |
Минимальная сумма частичного вывода средств из управления: от 25 000 рублей
Рекомендуемый срок инвестирования: от 3 лет
| Вознаграждение при оформлении | в офисах Сбер Первый и Сбер Премьер | в СберБанк Онлайн |
|---|---|---|
| Вознаграждение за управление | 0% | 0% |
| Вознаграждение за успех | 15 % от инвестиционного дохода | 15 % от инвестиционного дохода |
| Вознаграждение за размещение | 1% от стоимости активов, переданных клиентом в управление компании | 0% |
| Комиссия за управление ПИФ | не более 1% (в год от стоимости чистых активов ПИФ) | не более 1% (в год от стоимости чистых активов ПИФ) |
В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение за вывод активов из управления от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии:за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи открытых и биржевых ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса. Информация о порядке расчета вознаграждения содержится в Условиях доверительного управления.
Стратегия "Консервативный портфель"
«Осторожный портфель»
Стратегия нацелена на сохранение вложений с возможным получением дохода значительно выше инфляции и депозитных ставок.
| Цель и рекомендуемый срок инвестирования: | Сохранение вложений с возможным получением дохода выше инфляции и ставок по депозитам за счет вложения в надежные рублевые облигации, а также акции крупнейших российских компаний. Рекомендуемый срок инвестирования – от 3 лет. |
Стратегия предлагается инвесторам от 18 до 65 со среднемесячными
доходами от 20 тыс. руб. и расходами, не превышающими 75% от доходов.
Риски стратегии
Системный
Рыночный (в том числе процентный)
Ликвидности
Кредитный (в том числе контрагента)
Риск концентрации
Правовой
Операционный
| СберБанк Онлайн | Сбер Премьер | Сбер Первый | |
|---|---|---|---|
| Сумма инвестиций | от 5 000 ₽ | от 50 000 ₽ | от 1 000 000 ₽ |
| Сумма пополнения | от 1 000 ₽ | от 1 000 ₽ | от 1 000 ₽ |
Минимальная сумма частичного вывода средств из управления: от 25 000 рублей
Рекомендуемый срок инвестирования: от 3 лет
| Вознаграждение при оформлении | в офисах Сбер Первый и Сбер Премьер | в СберБанк Онлайн |
|---|---|---|
| Вознаграждение за управление | 0% | 0% |
| Вознаграждение за успех | 15 % от инвестиционного дохода | 15 % от инвестиционного дохода |
| Вознаграждение за размещение | 1% от стоимости активов, переданных клиентом в управление компании | 0% |
| Комиссия за управление ПИФ | не более 1% (в год от стоимости чистых активов ПИФ) | не более 1% (в год от стоимости чистых активов ПИФ) |
В случае вывода активов из управления дополнительно взимается вознаграждение за вывод активов из управления от стоимости активов, подлежащих выводу из управления до удержания налогов, которые находились в доверительном управлении:
Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии:за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи открытых и биржевых ПИФов, к которым относятся вознаграждение специализированного депозитария, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления этими ПИФами. За счет имущества, переданного в доверительное управление, также могут оплачиваться судебные расходы и расходы на нотариуса. Информация о порядке расчета вознаграждения содержится в Условиях доверительного управления.
Стратегия "Осторожный портфель"