Фонд Локальный
Инвестируйте в целый набор российских акций и облигаций.
О фонде
Сценарии среднегодовой доходности
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Первая – Локальный»
Цель управляющих фонда — получить доход от роста стоимости бумаг, дивидендов по акциям и купонов по облигациям. Эксперты отобрали активы с привлекательным соотношением потенциальной доходности и риска.
Вам не нужно покупать каждую бумагу по отдельности и инвестировать большую сумму разом — можно попробовать заработать на всех активах фонда пропорционально тому, что вложите.
Этот фонд подойдёт тем, кто выбирает долгосрочные инвестиции с умеренным риском и соответствующим потенциальным доходом. В портфеле — акции и облигации только российских компаний.
Динамика стоимости
| 10.10.2024 | 11.10.2024 | За день | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года | За 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Пай | 1 211,19 ₽ | 1 209,79 ₽ | -0,12% | -0,37% | +1,20% | +27,46% | - | - |
| СЧА | 377 361 728,00 ₽ | 376 883 324,48 ₽ | -0,13% | -28,91% | -30,17% | -35,51% | - | - |
Структура фонда
Структура по секторам
|
Облигации
|
52,1% |
|
Энергоносители
|
18,6% |
|
Финансы
|
8,3% |
|
Еврооблигации
|
7,3% |
|
Природные ресурсы
|
6,9% |
|
Коммуникации
|
3,8% |
|
Технологии
|
2,7% |
|
Денежные средства
|
0,3% |
10 крупных позиций
|
ОФЗ 29024
|
10,1% |
|
ОФЗ 26236
|
10% |
|
ВЭБ, ПБО-002Р-33
|
8% |
|
ОФЗ 29014
|
7,1% |
|
Лукойл
|
6,6% |
|
Сбербанк
|
6,4% |
|
ОКЕЙ, 001P-05
|
4,4% |
|
Славнефть, 002Р-04
|
3,7% |
|
Самолет, БО-П12
|
3,6% |
|
Сургутнефтегаз прив.
|
3,5% |
Комментарий управляющего
Комментарий по рынку
В сентябре российский рынок акций показал положительную динамику после четырех месяцев снижения. С минимумов начала месяца индекс МосБиржи прибавил более 13%. Восстановлению способствовала низкая оценка индекса по мультипликатору P/E, которая опускалась ниже 4,0х, что существенно меньше среднеисторического значения. Дополнительными положительными факторами стали ослабление рубля и снижение ставки ФРС США на 50 б.п. Повышение ключевой ставки ЦБ РФ было ожидаемым событием и не оказало заметного влияния на рынок. На локальном долговом рынке в сентябре динамика была негативной, доходности краткосрочных и среднесрочных ОФЗ выросли на ~100-140 б.п., долгосрочных – в пределах 70 б.п. Важным событием месяца стало заседание ЦБ РФ, на котором ключевая ставка была повышена на 100 б.п., до 19%. Регулятор сопроводил решение жестким сигналом, обозначив готовность увеличить ключевую ставку и на следующем заседании. Инфляция остается повышенной, а проинфляционные факторы (темпы кредитования, повышенные инфляционные ожидания, состояние экономики, рынка труда и др.) сохраняются. Мы ожидаем, что на следующих заседаниях ЦБ РФ повысит ключевую ставку до 20-21% и будет придерживаться жесткой денежно-кредитной политики в течение длительного времени.
Условия инвестирования
| в Сбербанк Онлайн, в личном кабинете |
в офисе ПАО Сбербанк или УК «Первая» |
|
|---|---|---|
| Минимальная сумма вложений для первой покупки паев |
от 100 руб. | от 15 000 руб. |
| Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев |
от 100 руб. | от 1 000 руб. |
| Комиссия (надбавка) при покупке паев | 0% | 0% |
| при владении паями от 0 до 180 дней |
при владении паями от 181 до 365 дней |
при владении паями от 366 до 547 дней |
при владении паями от 548 до 731 дней |
при владении паями более 731 дня |
|
|---|---|---|---|---|---|
| Комиссия (скидка) при погашении | 2% | 1,5% | 1% | 0,50% | 0% |
Включены в стоимость пая
Если вы владели паями больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.
Обмен паев одного открытого фонда на паи другого открытого фонда производится бесплатно. Обмен не прерывет срок владения паями в целях расчета скидки и налогового вычета.
Документы и аналитика
Профессиональное управление активами
УК «Первая» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России, работает с 1996 года и по праву считается основателем отечественной индустрии управления активами.
Почему мы?
и ОПИФ на 30.08.2024
клиентов
на 30.08.2024
по всей стране
ААА.am
наивысший рейтинг
надежности
ЛУЧШАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
для состоятельных частных клиентов
SPEAR’S Russia Wealth Navigator Awards 2021
Прирост расчетной стоимости инвестиционного пая
| По данным на | 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | 5 лет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.09.2024 | +2,48% | -2,34% | -3,06% | +2,99% | - | - |